Apprendre le trading seul : un parcours honnête

En 20 secondes

Est-⁠ce possible ?

Les bases, oui : elles sont publiques et gratuites. Le temps et la discipline restent à ta charge.

Les chiffres

AMF, 2014 : 89,4 % de clients perdants sur quatre ans, et aucun effet d’apprentissage mesuré.

Le parcours

Graphique, bougies, risque, entraînement sur graphiques passés, journal. Dans cet ordre.

À éviter

Les formations qui promettent des revenus, les signaux payants, les robots de trading.

Avant l’argent réel

Des dizaines de décisions mesurées en R, sur un solde fictif, et un plan écrit.

Les bases du trading s’apprennent seul. Les livres, les pages pédagogiques des régulateurs et les graphiques sont accessibles à tous. Deux choses ne s’apprennent pas en lisant : décider sans connaître la suite, et respecter tes règles après trois pertes de suite.

Ce guide te propose un parcours en cinq étapes, dans l’ordre où elles s’appuient l’une sur l’autre. Il commence par les chiffres, parce qu’ils disent ce que l’apprentissage ne fait pas.

Cette fiche décrit une méthode d’entraînement, pas un conseil en investissement. Le trading comporte un risque élevé de perte en capital.

Ce que disent les chiffres avant de commencer

En 2014, l’Autorité des marchés financiers a publié une étude des résultats des particuliers sur le trading de CFD et de Forex. Elle couvre quatre années et 14 799 clients actifs. Elle a aussi suivi à part 1 881 clients actifs chaque année, les plus assidus.

Les clients qui ont persisté n’ont pas fait mieux. La part de perdants a augmenté avec les années, et la perte moyenne aussi. L’AMF conclut à l’absence d’effet d’apprentissage. En 2018, l’Autorité européenne des marchés financiers a restreint la vente de CFD aux particuliers en citant 74 à 89 % de comptes perdants selon les régulateurs nationaux.

L’expérience seule n’a rien appris aux clients étudiés. Une pratique mesurée, avec des règles écrites et un journal relu, a au moins une chance de le faire. La fiche pourquoi les traders perdent détaille les causes mesurées.

Le parcours en cinq étapes

1. Lire un graphique : le prix, le temps, l’unité de temps.
2. Les bougies : ouverture, clôture, plus haut, plus bas.
3. Le risque : le stop, la taille de position, le ratio entre stop et cible.
4. L’entraînement sur des graphiques passés, la suite cachée.
5. Le journal, relu chaque semaine.

1. Lire un graphique

Choisis un seul marché et regarde-⁠le chaque jour en journalier, puis en 4 heures. Repère s’il monte, baisse ou fait du surplace, et où se trouvent les derniers creux et sommets. Le guide lire un graphique boursier part de zéro. Tu passes à la suite quand tu sais dire, sur un graphique inconnu, ce que le prix a fait et sur quelle durée.

2. Les bougies

Une bougie résume une période en quatre prix. Sa taille, sa mèche et sa place dans le mouvement disent comment acheteurs et vendeurs se sont comportés. Commence par les bougies japonaises, puis le doji et le marteau. Apprends les figures pour lire, pas pour prédire : sur cinq ans de Bitcoin en 4 heures, ni le marteau, ni le doji, ni l’avalement n’ont fait mieux qu’une bougie prise au hasard dans la même situation.

3. Le risque

C’est l’étape qui protège ton compte. Apprends à poser un stop loss là où ton idée devient fausse, à calculer ta taille avec la règle des 1 %, et à vérifier le ratio risque/rendement avant d’entrer. Lis aussi la fiche sur l’effet de levier avant d’en utiliser. Tu passes à la suite quand tu calcules une taille de position sans hésiter.

4. L’entraînement sur des graphiques passés

Lire des fiches ne t’entraîne pas à décider. Prends un graphique passé, cache la partie droite, et décide : achat, vente ou rien. Pose ton stop et ta cible, puis découvre la suite. Note le résultat en R, c’est-⁠à-⁠dire en multiples du risque pris. Juge-⁠toi sur plusieurs dizaines de décisions d’un même marché, pas sur une seule. La page sur les exercices de trading décrit trois exercices à faire dès aujourd’hui.

5. Le journal

Après chaque décision, réponds à trois questions : étais-⁠tu dans ton plan, quelle était ta raison d’entrer, as-⁠tu respecté ta sortie ? Relis le tout chaque semaine. La méthode est détaillée sur la page journal de trading. Le journal mène au plan de trading : une page de règles écrites avant la séance.

Ce qu’il faut éviter

• Les formations qui promettent des revenus. En juin 2020, l’AMF a mis en garde contre des structures pyramidales qui vendaient des packs de formation au trading pour quelques centaines d’euros, parfois avec un abonnement mensuel. Les acheteurs devaient ensuite recruter d’autres acheteurs. L’AMF y rappelle qu’« on ne devient pas trader en quelques heures ».
• Les robots de trading. En mars 2023, l’AMF a alerté sur des robots vendus sous licence, avec des rendements irréalistes, promus dans des groupes fermés de messagerie et reliés à un courtier non autorisé en France.
• Les signaux payants. Quelqu’un te vend des entrées à copier. Tu ne peux pas vérifier son historique réel, et tu n’apprends rien : le jour où les signaux s’arrêtent, tu ne sais pas plus décider qu’avant.
• Les captures de gains. Un compte affiché sur une image ne dit rien des comptes perdants qu’on ne montre pas.
• Le levier dès le début. Il multiplie chaque erreur d’apprentissage.
• Changer de méthode chaque semaine. Aucune règle ne se juge sur cinq trades.

Avant de payer qui que ce soit, vérifie que la société est autorisée et qu’elle ne figure pas sur les listes noires de l’AMF. Ne risque jamais un argent dont tu as besoin.

Les erreurs fréquentes

• Apprendre les figures avant le risque. Une bonne lecture avec une taille de position trop grosse coûte quand même le compte.
• Juger une décision à son résultat. Une entrée gagnante prise sans raison n’apprend rien de plus qu’une entrée perdante prise pour une bonne raison.
• Ne garder aucune trace. Sans journal, ta mémoire retient le trade spectaculaire et oublie les petites entorses.
• Passer à l’argent réel pour « vraiment » apprendre. Les erreurs y coûtent cher, et l’étude de l’AMF montre qu’elles ne disparaissent pas avec le temps.

S’entraîner seul, mais avec une mesure

TradaZen est fait pour l’étape 4, et ses leçons reprennent les étapes 2, 3 et 5. Un parcours t’emmène des bougies aux décisions : Nova, l’astronaute de l’app, explique les graphiques avec zooms et annotations, et chaque notion s’applique aussitôt sur des scénarios réels. Parmi les unités : « La bougie », « Gérer ton risque », « La taille de position » et « Le plan et le journal ».

Dans l’entraînement, tu lis un graphique réel à une vraie date, la suite cachée. Tu choisis Long, Short, ou « Je reste dehors », l’app pose le stop et la cible, puis le marché révèle ce qu’il a fait, sur un solde fictif. Tes statistiques suivent ta justesse, ton R moyen et tes séries, et un journal complète l’entraînement. Pour le détail, lis la page sur le simulateur de trading.

Un simulateur a ses limites. Il ne reproduit pas tout à fait l’émotion de l’argent réel, et une bonne lecture sur un graphique passé ne dit rien d’un résultat futur. TradaZen ne passe aucun ordre, ne gère pas ton argent et ne donne aucun conseil en investissement.

Questions fréquentes

Mehdi Azizi a créé TradaZen et l’a publiée sur l’App Store avec son studio Devoria. Les scénarios de l’app sont de vrais graphiques passés, jamais des données inventées.

TradaZen est un outil d’entraînement : les parties se jouent sur des données de marché passées, avec un solde fictif. Ce n’est ni un courtier ni un conseil en investissement. Le trading réel comporte un risque de perte en capital.