TradaZen
In 20 seconden
- Definitie
- Hooguit 1% van de rekening op het spel per trade, vastgelegd vóór je instapt.
- Berekening
- Positiegrootte = bedrag dat je riskeert ÷ afstand tot de stop.
- Voorbeeld
- Rekening van € 10.000, stop 2% onder de instap: € 100 ÷ 2%, dus een positie van € 5.000.
- Waarom
- Tien verliezen op rij van 1% laten 90,4% van de rekening over; bij 10% per trade blijft er 34,9% over.
- Valkuil
- Een plotselinge koerssprong kan je meer laten verliezen dan gepland.
De 1%-regel legt vooraf vast wat een trade je mag kosten, zodat geen enkele verliesreeks je rekening leeghaalt. Bij elke trade geldt: als je stop geraakt wordt, verlies je hooguit 1% van je saldo. Al het andere, ook je positiegrootte, volgt uit dat getal.
Deze gids beschrijft een trainingsmethode, geen beleggingsadvies. Trading brengt een hoog risico op kapitaalverlies met zich mee.
De berekening in twee regels
- Bedrag dat je riskeert = saldo × 1%. Op een rekening van € 10.000 is dat € 100.
- Positiegrootte = bedrag dat je riskeert ÷ afstand tot de stop, als percentage van de instapprijs.
Voorbeeld: rekening van € 10.000, stop 2% onder je instap. € 100 ÷ 2% = € 5.000. Je positie is € 5.000. Wordt de stop geraakt, dan is 2% van € 5.000 precies € 100.
Zelfde rekening, stop op 0,5%: € 100 ÷ 0,5% = € 20.000, twee keer de rekening. Met een krappe stop kun je een grote positie nemen met hetzelfde risico. Hier komt de hefboom in beeld: die maakt zo'n positie mogelijk, maar verandert niet wat je riskeert als de stop wordt gerespecteerd.
Je kunt ook in eenheden rekenen. Je koopt een asset op 60.000 met een stop op 58.800, dus 1.200 verschil. € 100 ÷ 1.200 = 0,083 eenheid. Wordt de stop geraakt, dan verlies je 0,083 × 1.200, oftewel € 100.
De volgorde doet ertoe. Eerst plaats je de stop, daar waar je idee niet meer klopt. Daarna komt de grootte. Doe je het andersom, eerst een rond bedrag en dan een stop "waar hij past", dan bepaalt je rekening waar de stop staat, niet de markt.
Waarom 1% en geen 10%
Verliesreeksen komen voor, ook met een degelijke methode. De tabel laat zien wat er van een rekening overblijft na opeenvolgende verliezen, afhankelijk van het risico per trade:
| Verliezen op rij | Risico van 1% | 2% | 5% | 10% |
|---|---|---|---|---|
| 5 | 95,1% van de rekening | 90,4% | 77,4% | 59% |
| 10 | 90,4% | 81,7% | 59,9% | 34,9% |
| 20 | 81,8% | 66,8% | 35,8% | 12,2% |
Een reeks van tien is geen extreem scenario. Met 40% winnende trades loopt de langste verliesreeks over 200 trades in drie op de vier gevallen op tot acht of meer. De mediaan is negen. Dat getal komt uit een simulatie van 20.000 reeksen van 200 trades.
Herstellen kost meer dan verliezen:
| Verlies van de rekening | Benodigde stijging om terug te komen |
|---|---|
| 10% | 11,1% |
| 20% | 25% |
| 35% | 53,8% |
| 50% | 100% |
Met 1% per trade doen tien verliezen op rij pijn, maar zijn ze te herstellen. Met 10% houd je een rekening over die bijna moet verdrievoudigen om terug te komen op het startpunt.
Een plafond, geen magisch getal
1% is een gangbaar plafond. Sommige traders riskeren 0,5%, anderen 2%. De regel houdt stand onder drie voorwaarden:
- Je legt het getal met een koel hoofd vast, vóór de sessie, en het verandert niet tijdens de sessie.
- Je rekent met je werkelijke saldo, niet met het saldo van vóór je laatste verlies.
- Je combineert het met een daglimiet. Bijvoorbeeld: drie verliezen en je stopt. Zonder die limiet maken tien trades van 1% op een slechte dag samen 10%.
Wat de regel niet doet
- Hij garandeert je maximale verlies niet. Een plotselinge koerssprong, een aankondiging, een order die verder wordt uitgevoerd dan gepland: het verlies kan groter worden dan 1%. Met een hefboom kan het zelfs je inleg overschrijden.
- Hij maakt een methode niet winnend. Als je methode gemiddeld verliest, vertraagt de 1%-regel de daling, maar keert hij die niet om.
- Hij voorkomt geen tilt. Een regel die je na drie verliezen loslaat, beschermt niets. Tilt bij trading begint vaak met een positie die je vergroot "om het terug te halen".
De methode, stap voor stap
- Leg je risicopercentage vast, eens en voor altijd, met een koel hoofd.
- Plaats je stop daar waar je idee niet meer klopt.
- Meet de afstand tussen je instap en je stop.
- Bereken de grootte: bedrag dat je riskeert ÷ afstand tot de stop.
- Controleer de ratio. Is je target niet minstens twee keer je risico waard, sla dan over. De gids over de risk/reward-ratio legt de berekening uit.
- Noteer het resultaat in R in je tradingdagboek: 1 R is dat bedrag dat je riskeert.
Veelgemaakte fouten
- 1% van de rekening verwarren met 1% koersbeweging: de regel gaat over het mogelijke verlies, niet over de afstand tot de stop.
- De grootte kiezen vóór de stop, en de stop dan neerzetten waar hij past. Hij komt dan in de ruis te staan en wordt geraakt.
- De positie vergroten na een verlies: je bepaalt je risico vóór de emotie, niet tijdens.
- De kosten vergeten: bij een krappe stop kunnen ze een flink deel van je risico uitmaken.
Candlestickpatronen met een lange lont, zoals de hamer of de engulfing, zetten je stop verder weg. De 1%-regel dwingt je dan tot een kleinere positie.
Oefenen met de berekening
In TradaZen leert de eenheid "Positiegrootte" je de grootte te berekenen waarmee precies 1% van je rekening op het spel staat, stop inbegrepen. De vragen zijn concreet: een rekening, een risicopercentage, een stop op een bepaalde afstand, en jij kiest de juiste grootte. Andere vragen laten zien wat er overblijft na meerdere verliezen op rij.
Het menu van de app bevat ook een tool "Positiegrootte" die je grootte voor 1 R berekent. En in de Training beslis je op echte grafieken uit het verleden met een gesimuleerd saldo: kies je de verkeerde grootte, dan kost dat niets. Wil je meer weten, lees dan de pagina over de tradingsimulator.
Veelgestelde vragen
Hoe bereken je je positiegrootte?
Neem het bedrag dat je bereid bent te verliezen, bijvoorbeeld 1% van je rekening, en deel het door de afstand tussen je instap en je stop, uitgedrukt in procenten. Rekening van € 10.000, risico van € 100, stop op 2%: de positie is € 5.000.
Moet je 1% of 2% per trade riskeren?
Beide komen voor. Met 2% laten tien verliezen op rij 81,7% van de rekening over, tegenover 90,4% met 1%. Het juiste getal is het getal dat je kunt volhouden zonder het na een verliesreeks aan te passen. Twijfel je, dan is het kleinste getal het meest vergevingsgezind.
Geldt de 1%-regel ook voor een kleine rekening?
Ja, de berekening is dezelfde. Op een rekening van € 500 is 1% een risico van € 5 per trade. Dat lijkt weinig, en dat is precies de bedoeling: leren zonder dat een verliesreeks je rekening wegvaagt.
1% van de rekening of 1% van de prijs?
1% van de rekening. De regel legt vast wat je kunt verliezen als je stop geraakt wordt. De afstand tot de stop kan 0,5% of 5% van de prijs zijn: het is je positiegrootte die zich aanpast, zodat het verlies op 1% van de rekening blijft.
Mehdi Azizi maakte TradaZen en bracht de app uit in de App Store met zijn studio Devoria. De scenario's in de app zijn echte grafieken uit het verleden, nooit verzonnen data.
TradaZen is een trainingstool: je speelt op marktdata uit het verleden, met een gesimuleerd saldo. Het is geen broker en geen beleggingsadvies. Echte trading brengt een risico op kapitaalverlies mee.
