TradaZen
În 20 de secunde
- Definiție
- Cel mult 1% din cont în joc pe trade, decis înainte de intrare.
- Calcul
- Mărimea poziției = suma riscată ÷ distanța până la stop.
- Exemplu
- Cont de 10.000 €, stop la 2% sub intrare: 100 € ÷ 2%, adică o poziție de 5.000 €.
- De ce
- Zece pierderi la rând la 1% lasă 90,4% din cont; la 10% pe trade, rămâne 34,9%.
- Capcană
- Un gap brusc de preț te poate face să pierzi mai mult decât ai prevăzut.
Regula de 1% stabilește dinainte cât te poate costa un trade, ca nicio serie de pierderi să nu-ți golească contul. La fiecare trade, dacă ți se atinge stopul, pierzi cel mult 1% din sold. Tot restul, inclusiv mărimea poziției, decurge din această cifră.
Acest ghid descrie o metodă de antrenament, nu un sfat de investiții. Tradingul implică un risc ridicat de pierdere a capitalului.
Calculul în două rânduri
- Suma riscată = sold × 1%. Pe un cont de 10.000 €, înseamnă 100 €.
- Mărimea poziției = suma riscată ÷ distanța până la stop, ca procent din prețul de intrare.
Exemplu: cont de 10.000 €, stop la 2% sub intrare. 100 € ÷ 2% = 5.000 €. Poziția ta are 5.000 €. Dacă stopul e atins, 2% din 5.000 € înseamnă exact 100 €.
Același cont, stop la 0,5%: 100 € ÷ 0,5% = 20.000 €, de două ori contul. Un stop strâns permite o poziție mare cu același risc. Aici intră în joc efectul de levier: face posibilă această mărime, dar nu schimbă ce riști dacă stopul e respectat.
Poți calcula și în unități. Cumperi un activ la 60.000 cu stopul la 58.800, adică o diferență de 1.200. 100 € ÷ 1.200 = 0,083 unități. Dacă stopul e atins, pierzi 0,083 × 1.200, adică 100 €.
Ordinea contează. Stopul se pune primul, acolo unde ideea ta devine greșită. Mărimea vine după. Dacă faci invers, o mărime rotundă și apoi un stop „unde încape”, contul tău pune stopul, nu piața.
De ce 1% și nu 10%
Seriile de pierderi vin, chiar și cu o metodă corectă. Tabelul arată ce rămâne dintr-un cont după pierderi consecutive, în funcție de riscul pe trade:
| Pierderi la rând | Risc de 1% | 2% | 5% | 10% |
|---|---|---|---|---|
| 5 | 95,1% din cont | 90,4% | 77,4% | 59% |
| 10 | 90,4% | 81,7% | 59,9% | 34,9% |
| 20 | 81,8% | 66,8% | 35,8% | 12,2% |
O serie de zece nu e un scenariu extrem. Cu 40% trade-uri câștigătoare, pe 200 de trade-uri, cea mai lungă serie de pierderi ajunge la opt sau mai mult în trei cazuri din patru. Valoarea ei mediană este nouă. Cifra vine dintr-o simulare a 20.000 de serii de câte 200 de trade-uri.
Să urci înapoi costă mai mult decât să cobori:
| Pierderea contului | Creșterea necesară pentru revenire |
|---|---|
| 10% | 11,1% |
| 20% | 25% |
| 35% | 53,8% |
| 50% | 100% |
La 1% pe trade, zece pierderi la rând dor, dar se pot recupera. La 10%, lasă un cont care trebuie aproape să se tripleze ca să revină la punctul de plecare.
Un plafon, nu o cifră magică
1% e un plafon obișnuit. Unii traderi riscă 0,5%, alții 2%. Trei condiții fac ca regula să funcționeze:
- Cifra se fixează la rece, înainte de sesiune, și nu se mișcă în timpul ei.
- Se calculează pe soldul real, nu pe soldul pe care îl aveai înainte de ultima pierdere.
- Vine împreună cu o limită pe zi. De exemplu, trei pierderi și închizi. Fără această limită, zece trade-uri la 1% într-o zi proastă fac 10%.
Ce nu face regula
- Nu garantează pierderea maximă. Un gap brusc de preț, un anunț, un ordin executat mai departe decât era prevăzut: pierderea poate depăși 1%. Cu efect de levier, poate depăși chiar și miza.
- Nu face o metodă câștigătoare. Dacă metoda ta pierde în medie, regula de 1% încetinește scăderea, nu o inversează.
- Nu împiedică tiltul. O regulă pe care n-o mai respecți după trei pierderi nu protejează nimic. Tiltul în trading începe adesea cu o mărime pe care o crești „ca să recuperezi”.
Metoda, pas cu pas
- Fixează-ți procentul de risc o dată pentru totdeauna, la rece.
- Pune-ți stopul acolo unde ideea ta devine greșită.
- Măsoară distanța dintre intrare și stop.
- Calculează mărimea: suma riscată ÷ distanța până la stop.
- Verifică raportul. Dacă ținta nu valorează cel puțin de două ori riscul, renunță la trade. Ghidul despre raportul risc/randament detaliază calculul.
- Notează rezultatul în R în jurnalul de trading: 1 R este această sumă riscată.
Greșeli frecvente
- Să confunzi 1% din cont cu 1% mișcare a prețului: regula se referă la pierderea posibilă, nu la distanța până la stop.
- Să alegi mărimea înaintea stopului, apoi să înghesui stopul unde încape. Ajunge atunci în zgomot și e atins.
- Să mărești poziția după o pierdere: riscul se decide înaintea emoției, nu în timpul ei.
- Să uiți comisioanele: pe un stop strâns, pot reprezenta o parte importantă din risc.
Formațiunile de lumânări cu fitil lung, precum ciocanul sau învăluirea, îndepărtează stopul. Regula de 1% impune atunci o poziție mai mică.
Exersează calculul
În TradaZen, unitatea „Mărimea poziției” te învață să calculezi mărimea care pune în joc exact 1% din cont, cu stop cu tot. Întrebările sunt concrete: un cont, un risc procentual, un stop la o anumită distanță, iar tu alegi mărimea corectă. Altele îți arată ce rămâne după mai multe pierderi la rând.
Meniul aplicației conține și un instrument „Mărimea poziției”, care îți calculează mărimea pentru 1 R. Iar în Antrenament decizi pe grafice reale din trecut, cu un sold demo: dacă greșești mărimea, nu te costă nimic. Ca să afli mai multe, citește pagina despre simulatorul de trading.
Întrebări frecvente
Cum îți calculezi mărimea poziției?
Ia suma pe care accepți s-o pierzi, de exemplu 1% din cont, și împarte-o la distanța dintre intrare și stop, exprimată procentual. Cont de 10.000 €, risc de 100 €, stop la 2%: poziția are 5.000 €.
Să riști 1% sau 2% pe trade?
Se practică ambele. La 2%, zece pierderi la rând lasă 81,7% din cont, față de 90,4% la 1%. Cifra potrivită e cea pe care o poți respecta fără s-o schimbi după o serie de pierderi. Dacă ai dubii, cea mai mică iartă mai mult.
Se aplică regula de 1% și la un cont mic?
Da, calculul e același. Pe un cont de 500 €, 1% înseamnă 5 € risc pe trade. Pare puțin, și exact asta e ideea: să înveți fără ca o serie de pierderi să-ți șteargă contul.
1% din cont sau 1% din preț?
1% din cont. Regula fixează cât poți pierde dacă ți se atinge stopul. Distanța până la stop poate fi de 0,5% sau de 5% din preț: mărimea poziției se ajustează astfel încât pierderea să rămână la 1% din cont.
Mehdi Azizi a creat TradaZen și a publicat-o în App Store împreună cu studioul său Devoria. Scenariile din aplicație sunt grafice reale din trecut, niciodată date inventate.
TradaZen este un instrument de antrenament: rundele se joacă pe date de piață din trecut, cu un sold demo. Nu este un broker și nici consultanță de investiții. Tradingul real implică riscul de pierdere a capitalului.
