TradaZen
În 20 de secunde
- E posibil?
- Bazele, da: sunt publice și gratuite. Timpul și disciplina rămân treaba ta.
- Cifrele
- AMF, 2014: 89,4% clienți pe pierdere în patru ani și niciun efect de învățare măsurat.
- Parcursul
- Grafic, lumânări, risc, antrenament pe grafice din trecut, jurnal. În această ordine.
- De evitat
- Cursurile care promit venituri, semnalele plătite, roboții de trading.
- Înainte de bani reali
- Zeci de decizii măsurate în R, pe un sold demo, și un plan scris.
Bazele tradingului se pot învăța singur. Cărțile, paginile educative ale autorităților de reglementare și graficele sunt la îndemâna oricui. Două lucruri nu se învață din citit: să decizi fără să știi ce urmează și să-ți respecți regulile după trei pierderi la rând.
Ghidul acesta îți propune un parcurs în cinci etape, în ordinea în care se sprijină una pe alta. Începe cu cifrele, pentru că ele arată ce nu face învățatul.
Ghidul descrie o metodă de antrenament, nu un sfat de investiții. Tradingul implică un risc ridicat de pierdere a capitalului.
Ce spun cifrele înainte să începi
În 2014, Autorité des marchés financiers (AMF), autoritatea franceză de reglementare a piețelor, a publicat un studiu despre rezultatele persoanelor fizice în tranzacționarea CFD și Forex. Acoperă patru ani și 14.799 de clienți activi din Franța. A urmărit separat și 1.881 de clienți activi în fiecare an, cei mai constanți.
| Constatarea AMF (2014) | Cifră |
|---|---|
| Clienți activi studiați | 14.799 |
| Pe pierdere în patru ani | 89,4% |
| Rezultat median per client | −1.843 € |
| Constanți pe pierdere, anul 1 | 82,51% |
| Constanți pe pierdere, în 4 ani | 87,56% |
| Pierdere medie, anul 1 | −4.989 € |
| Pierdere medie, în 4 ani | −26.745 € |
Clienții care au perseverat nu au făcut mai bine. Proporția celor pe pierdere a crescut cu anii, la fel și pierderea medie. AMF concluzionează că nu există un efect de învățare. În 2018, Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) a restricționat vânzarea de CFD către persoanele fizice, invocând între 74 și 89% conturi pe pierdere, după datele autorităților naționale.
Experiența, singură, nu i-a învățat nimic pe clienții studiați. O practică măsurată, cu reguli scrise și un jurnal recitit, are măcar o șansă să o facă. Ghidul de ce pierd traderii detaliază cauzele măsurate.
Parcursul în cinci etape
- Citirea unui grafic: prețul, timpul, intervalul de timp.
- Lumânările: deschidere, închidere, maxim, minim.
- Riscul: stopul, mărimea poziției, raportul dintre stop și țintă.
- Antrenamentul pe grafice din trecut, cu continuarea ascunsă.
- Jurnalul, recitit în fiecare săptămână.
1. Citirea unui grafic
Alege o singură piață și urmărește-o zilnic pe intervalul de o zi, apoi pe 4 ore. Observă dacă urcă, scade sau stă pe loc și unde sunt ultimele minime și maxime. Ghidul cum citești un grafic bursier pornește de la zero. Treci mai departe când poți spune, pe un grafic necunoscut, ce a făcut prețul și pe ce durată.
2. Lumânările
O lumânare rezumă o perioadă în patru prețuri. Mărimea ei, fitilul și locul ei în mișcare arată cum s-au comportat cumpărătorii și vânzătorii. Începe cu lumânările japoneze, apoi cu doji și ciocanul. Învață figurile ca să citești, nu ca să prezici: pe cinci ani de Bitcoin pe 4 ore, nici ciocanul, nici doji, nici modelul engulfing nu au făcut mai bine decât o lumânare luată la întâmplare în aceeași situație.
3. Riscul
E etapa care îți protejează contul. Învață să pui un stop loss acolo unde ideea ta devine greșită, să-ți calculezi mărimea poziției cu regula de 1% și să verifici raportul risc/recompensă înainte să intri. Citește și ghidul despre efectul de levier înainte să-l folosești. Treci mai departe când calculezi mărimea unei poziții fără să eziți.
4. Antrenamentul pe grafice din trecut
Cititul ghidurilor nu te antrenează să decizi. Ia un grafic din trecut, ascunde partea din dreapta și decide: cumperi, vinzi sau nimic. Pune stopul și ținta, apoi descoperă continuarea. Notează rezultatul în R, adică în multipli ai riscului asumat. Judecă-te pe câteva zeci de decizii pe aceeași piață, nu pe una singură. Pagina despre exerciții de trading descrie trei exerciții pe care le poți face chiar de azi.
5. Jurnalul
După fiecare decizie, răspunde la trei întrebări: erai în planul tău, care era motivul intrării, ți-ai respectat ieșirea? Recitește totul în fiecare săptămână. Metoda e detaliată pe pagina jurnal de trading. Jurnalul duce la planul de trading: o pagină de reguli scrise înainte de sesiune.
Ce trebuie evitat
- Cursurile care promit venituri. În iunie 2020, AMF a avertizat asupra unor scheme piramidale care vindeau pachete de cursuri de trading pentru câteva sute de euro, uneori cu abonament lunar. Cumpărătorii trebuiau apoi să recruteze alți cumpărători. AMF amintește acolo că „nu devii trader în câteva ore”.
- Roboții de trading. În martie 2023, AMF a tras un semnal de alarmă privind roboți vânduți sub licență, cu randamente nerealiste, promovați în grupuri închise de mesagerie și legați de un broker neautorizat în Franța.
- Semnalele plătite. Cineva îți vinde intrări de copiat. Nu poți verifica istoricul lui real și nu înveți nimic: în ziua în care semnalele se opresc, nu știi să decizi mai bine decât înainte.
- Capturile cu câștiguri. Un cont afișat într-o imagine nu spune nimic despre conturile pe pierdere care nu sunt arătate.
- Levierul de la început. Multiplică fiecare greșeală de învățare.
- Schimbatul metodei în fiecare săptămână. Nicio regulă nu se judecă pe cinci tranzacții.
Înainte să plătești pe cineva, verifică dacă firma este autorizată și dacă nu apare pe listele negre ale AMF. Nu risca niciodată bani de care ai nevoie.
Greșelile frecvente
- Să înveți figurile înaintea riscului. O citire bună cu o poziție prea mare tot te costă contul.
- Să judeci o decizie după rezultat. O intrare câștigătoare luată fără motiv nu te învață mai mult decât o intrare pierzătoare luată dintr-un motiv bun.
- Să nu păstrezi nicio urmă. Fără jurnal, memoria reține tranzacția spectaculoasă și uită micile abateri.
- Să treci la bani reali ca să înveți „cu adevărat”. Acolo greșelile costă scump, iar studiul AMF arată că nu dispar cu timpul.
Antrenează-te singur, dar cu o măsură
TradaZen e făcut pentru etapa 4, iar lecțiile lui reiau etapele 2, 3 și 5. Un parcurs te duce de la lumânări la decizii: Nova, astronautul aplicației, explică graficele cu zoom-uri și adnotări, iar fiecare noțiune se aplică imediat pe scenarii reale. Printre unități: „Lumânarea”, „Gestionează-ți riscul”, „Mărimea poziției” și „Planul și jurnalul”.
În Antrenament, citești un grafic real la o dată reală, cu continuarea ascunsă. Alegi Long, Short sau „Nu intru”, aplicația pune Stopul și Ținta, apoi piața arată ce a făcut, pe un Sold demo. Statisticile îți urmăresc Precizia, R mediu și Seriile, iar un Jurnal completează antrenamentul. Pentru detalii, citește pagina despre simulatorul de trading.
Un simulator are limitele lui. Nu reproduce întru totul emoția banilor reali, iar o citire bună pe un grafic din trecut nu spune nimic despre un rezultat viitor. TradaZen nu plasează niciun ordin, nu îți gestionează banii și nu oferă niciun sfat de investiții.
Întrebări frecvente
Poți învăța trading singur?
Da, pentru bază: să citești un grafic, să înțelegi lumânările, să-ți calculezi riscul, să te antrenezi pe grafice din trecut și să ții un jurnal. Dar învățatul nu garantează niciun rezultat. Potrivit AMF, autoritatea franceză de reglementare a piețelor, 89,4% dintre persoanele fizice active pe Forex și CFD au pierdut bani în patru ani.
Cât timp durează să înveți trading?
Nicio durată nu garantează nimic. Numără mai degrabă în decizii: câteva zeci de decizii notate în R pe aceeași piață, cu un stop pus de fiecare dată, înainte să-ți judeci citirea. Și chiar și atunci, tradingul real păstrează un risc ridicat de pierdere a capitalului.
Trebuie să plătești un curs ca să înveți trading?
Nu, bazele sunt publice. Dacă plătești, ferește-te de orice ofertă care promite venituri, care îți cere să recrutezi alți cumpărători sau care vinde semnale de copiat, și verifică firma pe listele negre ale AMF.
Poți învăța trading gratuit?
Da: ghidurile de pe acest site, un grafic gratuit și un carnet sunt suficiente pentru cele cinci etape. Exercițiile din TradaZen, în schimb, sunt incluse în abonamentul TradaZen Pro, cu 7 zile gratuite la abonamentul anual pentru abonații noi eligibili.
Ce buget îți trebuie ca să începi tradingul?
Ca să înveți, niciunul: un sold demo e suficient. Pentru trading real, nicio sumă nu e „cea potrivită”. Nu pune niciodată bani de care ai nevoie și pornește de la ideea că poți pierde tot.
Mehdi Azizi a creat TradaZen și a publicat-o în App Store împreună cu studioul său Devoria. Scenariile din aplicație sunt grafice reale din trecut, niciodată date inventate.
TradaZen este un instrument de antrenament: rundele se joacă pe date de piață din trecut, cu un sold demo. Nu este un broker și nici consultanță de investiții. Tradingul real implică riscul de pierdere a capitalului.
