Plan de tranzacționare: un model simplu de copiat

În 20 de secunde

Definiție

Regulile tranzacțiilor tale, scrise cu mintea limpede, înainte de sesiune.

Conținut

Piețe, interval de timp, condiții de intrare, stop, țintă, mărime, reguli de oprire, analiză.

Exemplu

1% risc pe tranzacție, o țintă de cel puțin 2 R, oprire după trei pierderi în aceeași zi.

Cu jurnalul

Planul spune ce vei face, jurnalul notează ce ai făcut. Analiza le compară.

Capcană

Să-⁠l modifici în timpul sesiunii, imediat după o pierdere.

Un plan de tranzacționare încape pe o pagină. Spune ce tranzacționezi, când intri, unde ieși, cât riști și când te oprești. Îl scrii cu mintea limpede, înainte de sesiune, ca să nu decizi aceste lucruri în momentul în care prețul se mișcă.

Rolul lui este să-⁠ți facă metoda măsurabilă. Dacă fiecare tranzacție urmează aceleași reguli, jurnalul poate arăta dacă regulile țin. Fără plan, nu știi dacă pierderile vin din metodă sau din momentele în care ai abandonat-⁠o. Totuși, planul nu face o metodă câștigătoare.

Acest ghid descrie o metodă de antrenament, nu o recomandare de investiții. Tradingul implică un risc ridicat de pierdere a capitalului.

Ce stabilește un plan dinainte

1. Condiția de intrare, scrisă dinainte: aici, o respingere într-⁠o zonă de suport.
2. Intrarea.
3. Stopul, sub zonă, acolo unde ideea devine greșită.
4. Ținta, înainte de rezistența următoare, la de două ori distanța stopului.
5. Regula de oprire: după trei pierderi la rând, sesiunea se încheie, chiar dacă apar alte oportunități.

Primele patru repere descriu o tranzacție. Al cincilea descrie sesiunea. Un plan care vorbește doar despre tranzacții uită momentul în care judeci cel mai prost: finalul unei serii de pierderi.

Modelul de copiat

Un carnet, o notiță pe telefon sau un tabel sunt de ajuns. Completează fiecare rând înainte de sesiune și nu-⁠l schimba în timpul ei.

• Piață și interval de timp. O singură piață la început, un singur interval de timp pentru decizie. Recunoști mai bine ce vezi des.
• Condiția de intrare. O frază pe care altcineva ar putea-⁠o verifica pe grafic. „Când pare că urcă” nu se poate verifica. „O lumânare care respinge suportul și se închide deasupra, în trend ascendent” se poate verifica.
• Nicio tranzacție dacă. Lista situațiilor în care stai pe margine. Cea mai utilă: când nu găsești un loc clar în care ideea ta ar deveni greșită.
• Stop și țintă. Stopul se pune acolo unde ideea devine greșită, ținta acolo unde piața are un motiv să se oprească. Ghidul despre stop loss detaliază plasarea.
• Raport minim. Dacă ținta nu valorează de două ori riscul, nu intri. Calculul e în ghidul despre raportul risc/randament.
• Risc pe tranzacție. Un procent din cont, din care se deduce mărimea poziției. Calculul e în regula de 1%.
• Opriri. Un număr de pierderi sau o sumă pe zi, apoi pe săptămână. Odată atinsă limita, închizi, fără negocieri.
• Analiză. O întâlnire fixă în care îți recitești jurnalul și decizi dacă trebuie schimbată o regulă.

Cifrele din model sunt un exemplu, nu o recomandare. Alege-⁠le pe ale tale, scrie-⁠le înainte de sesiune și nu le mai atinge în timpul ei.

Cifrele din spatele fiecărui rând

Fiecare regulă din model răspunde unei cifre măsurate sau publicate.

• Riscul pe tranzacție. La 1% pe tranzacție, zece pierderi la rând lasă 90,4% din cont. La 5%, rămâne 59,9%.
• Seriile de pierderi. Cu 40% tranzacții câștigătoare, pe 200 de tranzacții, cea mai lungă serie de pierderi ajunge la opt sau mai mult în trei cazuri din patru. Valoarea ei mediană este nouă, conform unei simulări a 20.000 de serii de 200 de tranzacții. Regula de oprire nu scurtează aceste serii. Te împiedică să le adaugi tranzacții luate sub impulsul emoției.
• Stopul. Pe cinci ani de Bitcoin în lumânări de 4 ore, un stop pus la o jumătate de lumânare de intrare a fost atins în 72,3% din cazuri în 24 de ore, pe 10.844 de intrări luate fără nicio analiză. Marja de eroare la 95%: sub un punct. Date din trecut: nu anticipează viitorul. Regula „sub minim, plus o marjă” îndepărtează stopul de acest zgomot.
• Raportul. Cu o țintă la 2 R, trebuie să ai dreptate mai des de o dată din trei ca să fii pe zero, fără comisioane.
• Numărul de tranzacții. În studiul AMF (Autorité des marchés financiers, autoritatea franceză de reglementare a piețelor) publicat în 2014, clienții care plasaseră cel puțin 250 de ordine în patru ani au pierdut în medie 18.741 €. Peste 5.000 de ordine, pierderea medie ajunge la 75.394 €. O condiție de intrare strictă și o limită zilnică reduc numărul de ordine. Ghidul de ce pierd traderii detaliază studiul.

Legătura cu jurnalul și analiza

Planul spune ce vei face. Jurnalul de tranzacționare notează ce ai făcut, iar prima lui întrebare privește planul: „ai fost în plan?”

1. Înainte de sesiune, recitește-⁠ți planul. Ajunge un minut.
2. În timpul ei, ia doar tranzacțiile pe care le permite. Îndoiala înseamnă „nu”.
3. După fiecare tranzacție, notează în jurnal dacă ai fost în plan, motivul intrării într-⁠o frază și rezultatul în R.
4. În fiecare săptămână, compară rezultatul tranzacțiilor din plan cu cel al tranzacțiilor din afara planului.
5. Schimbă o singură regulă pe rând, apoi observă câteva săptămâni înainte să schimbi alta.

O săptămână nu ajunge ca să judeci o regulă: opt sau nouă pierderi la rând apar și cu o metodă corectă. Judecă pe câteva zeci de tranzacții notate în R.

Greșeli frecvente

• Un plan de trei pagini. Nu-⁠l recitești, deci nu-⁠l urmezi. O pagină, fraze scurte.
• Condiții vagi, pe care le poți răsuci ca să justifici orice intrare.
• Schimbarea planului în timpul sesiunii, de obicei imediat după o pierdere. Este unul dintre semnele de tilt.
• Uitarea regulii „nicio tranzacție”. Să stai pe margine face parte din plan, la fel ca intrarea.
• Copierea planului altcuiva. Piețele, orele și toleranța lui la pierderi nu sunt ale tale.
• Judecarea planului după rezultatul unei săptămâni în loc să verifici dacă l-⁠ai urmat.

Antrenează-⁠te să urmezi un plan

În TradaZen, unitatea „Planul și jurnalul” îți amintește că o tranzacție al cărei stop nu e decis înainte de intrare este un pariu și nu se ia. Unitatea „Mărimea poziției” te învață să calculezi mărimea care pune în joc exact 1% din cont, ținând cont de stop.

În Antrenament, citești un grafic real la o dată reală, cu continuarea ascunsă. Alegi Long, Short sau „Nu intru”, aplicația pune stopul și ținta, apoi piața arată ce a făcut, pe un sold demo. E un teren bun ca să testezi o condiție de intrare scrisă: o aplici sau stai pe margine. Jurnalul din aplicație te lasă să-⁠ți notezi tranzacțiile reale în câteva secunde și le poți exporta în CSV pentru analiză. Ca să afli mai multe, citește pagina despre simulatorul de trading.

Un simulator are limitele lui. Nu reproduce întocmai emoția banilor reali, iar o citire bună pe un grafic din trecut nu spune nimic despre un rezultat viitor. TradaZen nu plasează niciun ordin, nu îți administrează banii și nu oferă nicio recomandare de investiții.

Întrebări frecvente

Mehdi Azizi a creat TradaZen și a publicat-o în App Store împreună cu studioul său Devoria. Scenariile din aplicație sunt grafice reale din trecut, niciodată date inventate.

TradaZen este un instrument de antrenament: rundele se joacă pe date de piață din trecut, cu un sold demo. Nu este un broker și nici consultanță de investiții. Tradingul real implică riscul de pierdere a capitalului.