TradaZen
In 20 Sekunden
- Definition
- Höchstens 1 % des Kontos pro Trade im Spiel, festgelegt vor dem Einstieg.
- Rechnung
- Positionsgröße = riskierter Betrag ÷ Stop-Abstand.
- Beispiel
- Konto von 10.000 €, Stop 2 % unter dem Einstieg: 100 € ÷ 2 %, also eine Position von 5.000 €.
- Warum
- Zehn Verluste in Folge zu je 1 % lassen 90,4 % des Kontos übrig; bei 10 % pro Trade bleiben 34,9 %.
- Falle
- Eine plötzliche Kurslücke kann einen höheren Verlust als geplant verursachen.
Die 1-Prozent-Regel legt im Voraus fest, was dich ein Trade kosten darf, damit keine Verlustserie das Konto leert. Wird bei einem Trade dein Stop ausgelöst, verlierst du höchstens 1 % deines Kontostands. Alles andere, auch die Positionsgröße, folgt aus dieser Zahl.
Dieser Leitfaden beschreibt eine Trainingsmethode, keine Anlageberatung. Trading birgt ein hohes Risiko von Kapitalverlusten.
Die Rechnung in zwei Zeilen
- Riskierter Betrag = Kontostand × 1 %. Bei einem Konto von 10.000 € sind das 100 €.
- Positionsgröße = riskierter Betrag ÷ Stop-Abstand, in Prozent des Einstiegskurses.
Beispiel: Konto von 10.000 €, Stop 2 % unter deinem Einstieg. 100 € ÷ 2 % = 5.000 €. Deine Position beträgt 5.000 €. Wird der Stop ausgelöst, sind 2 % von 5.000 € genau 100 €.
Gleiches Konto, Stop bei 0,5 %: 100 € ÷ 0,5 % = 20.000 €, das Doppelte des Kontos. Ein enger Stop erlaubt bei gleichem Risiko eine große Position. Hier kommt der Hebel ins Spiel: Er macht diese Größe möglich, ändert aber nichts an deinem Risiko, solange der Stop greift.
Du kannst auch in Einheiten rechnen. Du kaufst einen Basiswert bei 60.000 mit einem Stop bei 58.800, also 1.200 Abstand. 100 € ÷ 1.200 = 0,083 Einheiten. Wird der Stop ausgelöst, verlierst du 0,083 × 1.200, also 100 €.
Die Reihenfolge zählt. Zuerst kommt der Stop, dort, wo deine Idee falsch wird. Danach die Größe. Machst du es umgekehrt, erst eine runde Größe und dann einen Stop „da, wo er passt“, setzt dein Konto den Stop, nicht der Markt.
Warum 1 % und nicht 10 %
Verlustserien kommen, auch mit einer soliden Methode. Die Tabelle zeigt, was nach aufeinanderfolgenden Verlusten von einem Konto übrig bleibt, je nach Risiko pro Trade:
| Verluste in Folge | Risiko 1 % | 2 % | 5 % | 10 % |
|---|---|---|---|---|
| 5 | 95,1 % des Kontos | 90,4 % | 77,4 % | 59 % |
| 10 | 90,4 % | 81,7 % | 59,9 % | 34,9 % |
| 20 | 81,8 % | 66,8 % | 35,8 % | 12,2 % |
Eine Serie von zehn ist kein Extremfall. Bei 40 % Gewinntrades erreicht die längste Verlustserie über 200 Trades in drei von vier Fällen acht oder mehr. Ihr Median liegt bei neun. Diese Zahl stammt aus einer Simulation von 20.000 Reihen zu je 200 Trades.
Der Weg zurück ist teurer als der Weg nach unten:
| Verlust des Kontos | Nötiger Anstieg zur Erholung |
|---|---|
| 10 % | 11,1 % |
| 20 % | 25 % |
| 35 % | 53,8 % |
| 50 % | 100 % |
Bei 1 % pro Trade tun zehn Verluste in Folge weh, lassen sich aber aufholen. Bei 10 % hinterlassen sie ein Konto, das sich fast verdreifachen muss, um wieder am Ausgangspunkt zu sein.
Eine Obergrenze, keine magische Zahl
Die 1 % sind eine gängige Obergrenze. Manche Trader riskieren 0,5 %, andere 2 %. Drei Bedingungen sorgen dafür, dass die Regel hält:
- Die Zahl wird mit kühlem Kopf festgelegt, vor der Sitzung, und ändert sich währenddessen nicht.
- Sie wird auf den tatsächlichen Kontostand berechnet, nicht auf den Stand vor dem letzten Verlust.
- Sie geht mit einem Tageslimit einher. Zum Beispiel: drei Verluste, und du hörst auf. Ohne dieses Limit ergeben zehn Trades zu 1 % an einem schlechten Tag 10 %.
Was die Regel nicht leistet
- Sie garantiert keinen maximalen Verlust. Eine Kurslücke, eine Nachricht, eine Order, die schlechter ausgeführt wird als geplant: Der Verlust kann 1 % übersteigen. Mit Hebel kann er sogar den Einsatz übersteigen.
- Sie macht aus einer Methode keine erfolgreiche. Verliert deine Methode im Schnitt, bremst die 1-Prozent-Regel den Rückgang, sie kehrt ihn nicht um.
- Sie verhindert keinen Tilt. Eine Regel, die du nach drei Verlusten nicht mehr einhältst, schützt nichts. Tilt beim Trading beginnt oft mit einer Größe, die man erhöht, „um es zurückzuholen“.
Die Methode Schritt für Schritt
- Leg deinen Risikoprozentsatz fest, ein für alle Mal, mit kühlem Kopf.
- Setz deinen Stop dort, wo deine Idee falsch wird.
- Miss den Abstand zwischen Einstieg und Stop.
- Berechne die Größe: riskierter Betrag ÷ Stop-Abstand.
- Prüf das Verhältnis. Ist dein Ziel nicht mindestens doppelt so viel wert wie dein Risiko, lass den Trade aus. Der Leitfaden zum Chance-Risiko-Verhältnis erklärt die Rechnung im Detail.
- Notier das Ergebnis in R in deinem Trading-Journal: 1 R ist dieser riskierte Betrag.
Häufige Fehler
- 1 % des Kontos mit 1 % Kursbewegung verwechseln: Die Regel betrifft den möglichen Verlust, nicht den Stop-Abstand.
- Die Größe vor dem Stop wählen und den Stop dann irgendwo unterbringen, wo er passt. Er liegt dann im Marktrauschen und wird ausgelöst.
- Die Größe nach einem Verlust erhöhen: Das Risiko wird vor der Emotion festgelegt, nicht währenddessen.
- Die Gebühren vergessen: Bei einem engen Stop können sie einen großen Teil des Risikos ausmachen.
Kerzenmuster mit langem Docht, etwa der Hammer oder das Engulfing, rücken den Stop weiter weg. Die 1-Prozent-Regel verlangt dann eine kleinere Position.
Die Rechnung trainieren
In TradaZen bringt dir die Einheit „Positionsgröße“ bei, die Größe zu berechnen, bei der genau 1 % des Kontos auf dem Spiel steht, Stop inklusive. Die Fragen sind konkret: ein Konto, ein Risiko in Prozent, ein Stop in einem bestimmten Abstand, und du wählst die richtige Größe. Andere zeigen dir, was nach mehreren Verlusten in Folge übrig bleibt.
Im Menü der App gibt es außerdem ein Werkzeug „Positionsgröße“, das deine Größe für 1 R berechnet. Und im Training entscheidest du auf echten vergangenen Charts mit einem simulierten Kontostand: Wählst du die falsche Größe, kostet dich das nichts. Mehr dazu auf der Seite zum Trading-Simulator.
Häufige Fragen
Wie berechnet man die Positionsgröße?
Nimm den Betrag, den du zu verlieren bereit bist, zum Beispiel 1 % deines Kontos, und teile ihn durch den Abstand zwischen Einstieg und Stop, in Prozent ausgedrückt. Konto von 10.000 €, Risiko 100 €, Stop bei 2 %: Die Position beträgt 5.000 €.
Sollte man 1 % oder 2 % pro Trade riskieren?
Beides ist üblich. Bei 2 % lassen zehn Verluste in Folge 81,7 % des Kontos übrig, bei 1 % sind es 90,4 %. Die richtige Zahl ist die, die du durchhältst, ohne sie nach einer Verlustserie zu ändern. Im Zweifel verzeiht die kleinere mehr.
Gilt die 1-Prozent-Regel auch bei einem kleinen Konto?
Ja, die Rechnung ist dieselbe. Bei einem Konto von 500 € ergibt 1 % ein Risiko von 5 € pro Trade. Das wirkt wenig, und genau darum geht es: lernen, ohne dass eine Verlustserie das Konto auslöscht.
1 % des Kontos oder 1 % des Kurses?
1 % des Kontos. Die Regel legt fest, was du verlieren kannst, wenn dein Stop ausgelöst wird. Der Stop-Abstand selbst kann 0,5 % oder 5 % des Kurses betragen: Die Positionsgröße passt sich so an, dass der Verlust bei 1 % des Kontos bleibt.
Mehdi Azizi hat TradaZen entwickelt und mit seinem Studio Devoria im App Store veröffentlicht. Die Szenarien der App sind echte vergangene Charts, nie erfundene Daten.
TradaZen ist ein Trainingswerkzeug: Gespielt wird auf vergangenen Marktdaten, mit einem simulierten Kontostand. Es ist weder ein Broker noch eine Anlageberatung. Echtes Trading birgt das Risiko eines Kapitalverlusts.
