TradaZen
In 20 Sekunden
- Definition
- Höchstens 3 % Risiko pro Trade, höchstens 5 % über alle offenen Positionen und eine 7, die je nach Quelle variiert.
- Rechnung
- Konto mit 10.000 €: höchstens 300 € Verlust pro Trade, höchstens 500 €, wenn alle offenen Stops erreicht werden.
- Beispiel
- Zwei offene Trades mit je 3 % ergeben 6 %: Die Regel verlangt, einen davon auf 2 % zu senken.
- Falle
- Bei 3 % pro Trade bleiben nach zehn Verlusten in Folge 73,7 % des Kontos, bei 1 % sind es 90,4 %.
Die 3-5-7-Regel kursiert auf vielen Trading-Blogs. Sie liefert drei leicht merkbare Zahlen, um das Risiko zu begrenzen. Sie hat aber zwei Schwächen: Niemand weiß, wer sie aufgestellt hat, und ihre dritte Zahl bedeutet von Website zu Website etwas anderes.
Dieser Leitfaden beschreibt eine Trainingsmethode, keine Anlageberatung. Trading birgt ein hohes Risiko, Kapital zu verlieren.
Was die Regel besagt
- Die 3: Du riskierst nicht mehr als 3 % deines Kontos in einem einzelnen Trade. Wird der Stop erreicht, verlierst du höchstens 3 %.
- Die 5: Die Summe der Risiken aller offenen Trades übersteigt nicht 5 % des Kontos. Werden alle Stops gleichzeitig ausgelöst, verlierst du höchstens 5 %.
- Die 7: Hier gehen die Quellen auseinander. Die verbreitetste Lesart: Dein durchschnittlicher Gewinn soll deinen durchschnittlichen Verlust um mindestens 7 % übertreffen. Andere machen aus der 7 eine Obergrenze für das Gesamtrisiko, die 5 wird dann zur Obergrenze pro Markt. Wieder andere verstehen darunter einen maximalen Kontoverlust, ab dem man mit dem Trading aufhört.
Keine Marktaufsicht hat sie definiert, und sie hat keinen bekannten Urheber. Man findet sie auf Blogs von Brokern und Plattformen, die sie nicht alle gleich beschreiben. Sieh sie als Beispiel für eine Risikoregel, nicht als Norm.
Die 3: was 3 % pro Trade bedeuten
3 % sind das Dreifache der 1-Prozent-Regel. Der Unterschied zeigt sich in Verlustserien, die auch mit einer soliden Methode vorkommen:
| Verluste in Folge | Risiko 1 % | Risiko 3 % |
|---|---|---|
| 5 | 95,1 % des Kontos | 85,9 % des Kontos |
| 10 | 90,4 % | 73,7 % |
| 20 | 81,8 % | 54,4 % |
Die Rechnung: verbleibendes Konto = (1 − Risiko) hoch Anzahl der Verluste. Nach zehn Verlusten mit 3 % ergibt 0,97 zehnmal mit sich selbst multipliziert 0,737.
Eine Serie von zehn Verlusten ist nichts Außergewöhnliches. Bei 40 % Gewinntrades erreicht die längste Verlustserie über 200 Trades in drei von vier Fällen acht oder mehr, laut der Simulation im Leitfaden zur 1-Prozent-Regel.
Die 3 ist eine Obergrenze. Nichts zwingt dich, sie auszuschöpfen, und weniger Risiko bremst den Rückgang in schlechten Phasen.
Die 5: das offene Risiko zählen
Die 5 löst ein Problem, das die 3 nicht sieht: Mehrere gleichzeitig offene Trades können zusammen verlieren.
Beispiel: Konto mit 10.000 €. Ein erster Trade riskiert 300 €, also 3 %. Ein zweiter, parallel eröffnet, würde ebenfalls 300 € riskieren, insgesamt wären es 6 %. Die Regel verlangt, ihn auf 200 € zu senken, für ein offenes Risiko von 500 €.
Die Falle ist die Korrelation. Ein Kauf von Bitcoin und ein Kauf von Ether sind fast dieselbe Wette, weil beide oft gemeinsam steigen und fallen. Zähle sie als einen einzigen Trade, wenn du dein Risiko addierst.
Hat sich ein Trade entwickelt und wurde sein Stop auf den Einstiegskurs nachgezogen, riskiert er kaum noch etwas, abgesehen von Kurslücken über den Stop hinaus. Er fällt aus der Rechnung.
Die 7: drei Lesarten, eine Rechnung
Nimm die verbreitetste Lesart: ein durchschnittlicher Gewinn, der mindestens 7 % größer ist als der durchschnittliche Verlust. In R, der Risikoeinheit eines Trades, heißt das ein durchschnittlicher Gewinn von mindestens 1,07 R bei einem durchschnittlichen Verlust von 1 R.
Die Gewinnschwelle berechnest du wie im Leitfaden zum Chance-Risiko-Verhältnis: 1 ÷ (1 + 1,07), also 48,3 %. Mit Gewinnen, die kaum größer sind als die Verluste, musst du fast jedes zweite Mal richtig liegen, Gebühren nicht eingerechnet, um nicht zu verlieren.
| Durchschnittlicher Gewinn in R | Mindesttrefferquote für die Gewinnschwelle |
|---|---|
| 1,07 R (die 7 der Regel) | 48,3 % |
| 1,5 R | 40 % |
| 2 R | 33,3 % |
In dieser Lesart ist die 7 eine schwache Bedingung. Sie sagt nichts darüber, wie oft deine Gewinne eintreten. Ein in R geführtes Journal informiert dich besser als eine Regel: Es zeigt deinen tatsächlichen durchschnittlichen Gewinn, deinen durchschnittlichen Verlust und deine Trefferquote.
Was die Regel nicht leistet
- Sie setzt deinen Stop nicht. 3 % des Kontos sind ein Betrag, kein Kurs. Der Stop gehört dorthin, wo deine Idee falsch wird, die Größe berechnest du danach. Der Leitfaden zum Stop-Loss zeigt, wo du ihn setzt.
- Sie repariert keine verlustbringende Methode. Verliert deine Methode im Schnitt, bremst die Regel den Rückgang, sie kehrt ihn nicht um.
- Sie ignoriert Gebühren und Kurslücken. Ein Stop kann jenseits seiner Schwelle ausgeführt werden, und der Verlust kann 3 % übersteigen.
Schritt für Schritt anwenden
- Wähle dein Risiko pro Trade, laut Regel höchstens 3 %. Nichts zwingt dich, die Obergrenze zu nehmen.
- Setze deinen Stop dort, wo deine Idee falsch wird.
- Berechne deine Positionsgröße: riskierter Betrag ÷ Abstand zum Stop.
- Addiere das Risiko deiner offenen Trades und fasse dabei zusammen, was sich gemeinsam bewegt. Über 5 %: reduzieren oder warten.
- Notiere jedes Ergebnis in R in deinem Journal und vergleiche dann deinen durchschnittlichen Gewinn mit deinem durchschnittlichen Verlust.
Das Messen deines Risikos trainieren
In TradaZen lernst du in der Einheit „Die Positionsgröße“, die Größe zu berechnen, die genau 1 % des Kontos einsetzt, Stop eingerechnet. In der Einheit „Serien und Erwartungswert“ lernst du, eine Verlustserie auszuhalten und den Erwartungswert einer Methode zu berechnen.
Im Training wählst du Long oder Short auf einem echten Chart, dessen Fortsetzung verborgen ist. Die App setzt Stop und Ziel, zeigt dir, was du einsetzt und was du erhältst, wenn das Ziel erreicht wird, dann zeigt der Markt, wie es weiterging, auf einem simulierten Kontostand. Mehr dazu auf der Seite zum Trading-Simulator.
Häufige Fragen
Was ist die 3-5-7-Regel im Trading?
Eine Faustregel für das Risikomanagement: höchstens 3 % des Kontos Risiko pro Trade, höchstens 5 % über alle offenen Trades und ein durchschnittlicher Gewinn, der mindestens 7 % größer ist als der durchschnittliche Verlust. Die 7 variiert je nach Quelle: Manche verstehen darunter eine Obergrenze für das Gesamtrisiko, andere einen maximalen Kontoverlust.
Sollte man 3 % pro Trade riskieren?
Die Regel macht daraus eine Obergrenze, kein Ziel. Bei 3 % pro Trade bleiben nach zehn Verlusten in Folge 73,7 % des Kontos, bei 1 % sind es 90,4 %. Je niedriger das Risiko pro Trade, desto länger hältst du eine schlechte Serie durch.
Was bedeutet die 7 in der 3-5-7-Regel?
Sie hat keine eindeutige Bedeutung. Nach der verbreitetsten Lesart soll dein durchschnittlicher Gewinn deinen durchschnittlichen Verlust um mindestens 7 % übertreffen. Bei durchschnittlichen Gewinnen von 1,07 R und Verlusten von 1 R musst du in 48,3 % der Trades richtig liegen, um die Gewinnschwelle zu erreichen, Gebühren nicht eingerechnet.
3-5-7-Regel oder 1-Prozent-Regel?
Beide legen ein Risiko pro Trade fest, 3 % oder 1 %. Die 1-Prozent-Regel ist vorsichtiger und einfacher. Die 3-5-7-Regel ergänzt eine nützliche Grenze, die Obergrenze für das Risiko über alle offenen Positionen, die du auch mit einem niedrigeren Risiko pro Trade beibehalten kannst.
Mehdi Azizi hat TradaZen entwickelt und mit seinem Studio Devoria im App Store veröffentlicht. Die Szenarien der App sind echte vergangene Charts, nie erfundene Daten.
TradaZen ist ein Trainingswerkzeug: Gespielt wird auf vergangenen Marktdaten, mit einem simulierten Kontostand. Es ist weder ein Broker noch eine Anlageberatung. Echtes Trading birgt das Risiko eines Kapitalverlusts.
