1 %-regeln: så räknar du ut din positionsstorlek

På 20 sekunder

Definition

Högst 1 % av kontot på spel per trade, bestämt innan du går in.

Uträkning

Positionsstorlek = riskerat belopp ÷ stopavstånd.

Exempel

Konto på 10 000 €, stop 2 % under entry: 100 € ÷ 2 %, alltså en position på 5 000 €.

Varför

Tio förluster i rad med 1 % lämnar 90,4 % av kontot; med 10 % per trade återstår 34,9 %.

Fälla

Ett plötsligt prisgap kan ge större förlust än planerat.

1 %-regeln bestämmer i förväg vad en trade får kosta dig, så att ingen förlustsvit tömmer kontot. På varje trade gäller: om din stop nås förlorar du högst 1 % av ditt saldo. Allt annat, positionsstorleken inräknad, följer av den siffran.

Den här guiden beskriver en träningsmetod, inte investeringsrådgivning. Trading innebär en hög risk att förlora kapital.

Uträkningen på två rader

1. Riskerat belopp = saldo × 1 %. På ett konto på 10 000 € blir det 100 €.
2. Positionsstorlek = riskerat belopp ÷ stopavstånd, i procent av entrypriset.

Exempel: konto på 10 000 €, stop 2 % under din entry. 100 € ÷ 2 % = 5 000 €. Din position är 5 000 €. Om stopen nås blir 2 % av 5 000 € precis 100 €.

Samma konto, stop på 0,5 %: 100 € ÷ 0,5 % = 20 000 €, dubbelt så mycket som kontot. En snäv stop ger en stor position med samma risk. Det är här hävstången kommer in: den gör storleken möjlig, men den ändrar inte vad du riskerar om stopen respekteras.

Du kan också räkna i enheter. Du köper en tillgång på 60 000 med stop på 58 800, alltså 1 200 i avstånd. 100 € ÷ 1 200 = 0,083 enheter. Om stopen nås förlorar du 0,083 × 1 200, alltså 100 €.

Ordningen spelar roll. Stopen sätts först, där din idé visar sig vara fel. Storleken kommer sedan. Gör du tvärtom, en jämn storlek och sedan en stop ”där den får plats”, är det ditt konto som placerar stopen, inte marknaden.

Varför 1 % och inte 10 %

Förlustsviter kommer, även med en korrekt metod. Tabellen visar vad som återstår av ett konto efter förluster i rad, beroende på risk per trade:

En svit på tio är inget extremt scenario. Med 40 % vinnande trades når den längsta förlustsviten under 200 trades åtta eller fler tre gånger av fyra. Medianvärdet är nio. Siffran kommer från en simulering av 20 000 serier om 200 trades.

Att ta sig upp kostar mer än att falla:

Med 1 % per trade gör tio förluster i rad ont, men de går att hämta igen. Med 10 % lämnar de ett konto som nästan måste tredubblas för att nå tillbaka till startpunkten.

Ett tak, inte en magisk siffra

1 % är ett vanligt tak. Vissa traders riskerar 0,5 %, andra 2 %. Tre villkor gör att regeln håller:

• Siffran bestäms med kallt huvud, före sessionen, och den ändras inte under tiden.
• Den räknas på det faktiska saldot, inte på saldot du hade före den senaste förlusten.
• Den kombineras med en daglig gräns. Till exempel: tre förluster och du stänger. Utan den gränsen blir tio trades à 1 % en dålig dag 10 %.

Vad regeln inte gör

• Den garanterar inte maxförlusten. Ett plötsligt prisgap, ett besked, en order som fylls längre bort än tänkt: förlusten kan bli större än 1 %. Med hävstång kan den till och med överstiga insatsen.
• Den gör inte en metod vinnande. Om din metod förlorar i snitt bromsar 1 %-regeln nedgången, den vänder den inte.
• Den förhindrar inte tilt. En regel du slutar följa efter tre förluster skyddar ingenting. Tilt i trading börjar ofta med en storlek man ökar ”för att ta igen det”.

Metoden steg för steg

1. Bestäm din riskprocent en gång för alla, med kallt huvud.
2. Sätt din stop där din idé visar sig vara fel.
3. Mät avståndet mellan din entry och din stop.
4. Räkna ut storleken: riskerat belopp ÷ stopavstånd.
5. Kontrollera kvoten. Om ditt target inte är värt minst två gånger din risk, avstå. Guiden om risk/reward-⁠ratio går igenom uträkningen.
6. Notera resultatet i R i din tradingdagbok: 1 R är det riskerade beloppet.

Vanliga misstag

• Att blanda ihop 1 % av kontot med 1 % prisrörelse: regeln gäller den möjliga förlusten, inte stopavståndet.
• Att välja storlek före stop, och sedan klämma in stopen där den får plats. Då hamnar den i bruset och slås ut.
• Att öka storleken efter en förlust: risken bestäms före känslorna, inte under dem.
• Att glömma avgifterna: med en snäv stop kan de utgöra en stor del av risken.

Ljusformationer med långa vekar, som hammaren eller engulfing, flyttar stopen längre bort. 1 %-regeln kräver då en mindre position.

Träna på uträkningen

I TradaZen lär dig enheten ”Positionsstorlek” att räkna ut den storlek som sätter exakt 1 % av kontot på spel, stop inräknad. Frågorna är konkreta: ett konto, en risk i procent, en stop på ett visst avstånd, och du väljer rätt storlek. Andra visar vad som återstår efter flera förluster i rad.

Appens meny innehåller också ett verktyg, ”Positionsstorlek”, som räknar ut din storlek för 1 R. Och i Träning fattar du beslut på riktiga historiska grafer med ett simulerat saldo: väljer du fel storlek kostar det ingenting. Läs mer på sidan om tradingsimulatorn.

Vanliga frågor

Mehdi Azizi skapade TradaZen och publicerade den på App Store med sin studio Devoria. Appens scenarion är riktiga historiska grafer, aldrig påhittade data.

TradaZen är ett träningsverktyg: rundorna spelas på historisk marknadsdata, med ett simulerat saldo. Det är varken en mäklare eller investeringsrådgivning. Riktig trading innebär risk för kapitalförlust.