Plan de trading: una plantilla sencilla para copiar

En 20 segundos

Definición

Las reglas de tus operaciones, escritas en frío, antes de la sesión.

Contenido

Mercados, temporalidad, condiciones de entrada, stop, objetivo, tamaño, reglas de parada, revisión.

Ejemplo

1 % de riesgo por operación, un objetivo de al menos 2 R, parada tras tres pérdidas en el día.

Con el diario

El plan dice lo que harás, el diario anota lo que hiciste. La revisión compara ambos.

Trampa

Modificarlo durante la sesión, justo después de una pérdida.

Un plan de trading cabe en una página. Dice qué operar, cuándo entrar, dónde salir, cuánto arriesgar y cuándo detenerte. Lo escribes en frío, antes de la sesión, para no decidir esas cosas en el momento en que el precio se mueve.

Su función es hacer medible tu método. Si cada operación sigue las mismas reglas, tu diario puede decir si esas reglas se sostienen. Sin plan, no sabes si tus pérdidas vienen del método o de las veces que te saliste de él. Aun así, un plan no convierte un método en ganador.

Esta guía describe un método de entrenamiento, no un consejo de inversión. El trading conlleva un riesgo elevado de pérdida de capital.

Lo que un plan fija de antemano

1. La condición de entrada, escrita de antemano: aquí, un rechazo en una zona de soporte.
2. La entrada.
3. El stop, debajo de la zona, donde la idea deja de ser válida.
4. El objetivo, antes de la siguiente resistencia, a dos veces la distancia del stop.
5. La regla de parada: después de tres pérdidas seguidas, la sesión se termina, aunque aparezcan otras oportunidades.

Los cuatro primeros puntos describen una operación. El quinto describe la sesión. Un plan que solo habla de las operaciones olvida el momento en que peor juzgas: el final de una racha de pérdidas.

La plantilla para copiar

Basta un cuaderno, una nota en tu teléfono o una hoja de cálculo. Llena cada línea antes de la sesión y no la cambies durante ella.

• Mercado y temporalidad. Un solo mercado al principio, una sola temporalidad de decisión. Reconoces mejor lo que ves a menudo.
• Condición de entrada. Una frase que otra persona podría verificar en el gráfico. «Cuando parece que sube» no se puede verificar. «Una vela que rechaza el soporte y cierra por encima, en tendencia alcista» sí.
• No operar si. La lista de casos en los que te quedas fuera. El más útil: cuando no encuentras un lugar claro donde tu idea dejaría de ser válida.
• Stop y objetivo. El stop se coloca donde la idea deja de ser válida, el objetivo donde el mercado tiene una razón para frenarse. La guía sobre el stop loss explica la colocación en detalle.
• Ratio mínimo. Si el objetivo no vale dos veces el riesgo, no hay operación. El cálculo está en la guía sobre el ratio riesgo/beneficio.
• Riesgo por operación. Un porcentaje de la cuenta, del que se deduce el tamaño de la posición. El cálculo está en la regla del 1 %.
• Paradas. Un número de pérdidas o un monto por día, y luego por semana. Si lo alcanzas, cierras, sin negociar.
• Revisión. Una cita fija para releer tu diario y decidir si hay que cambiar una regla.

Las cifras de la plantilla son un ejemplo, no una recomendación. Elige las tuyas, escríbelas antes de la sesión y no las toques durante ella.

Las cifras detrás de cada línea

Cada regla de la plantilla responde a una cifra medida o publicada.

• El riesgo por operación. Con 1 % por operación, diez pérdidas seguidas dejan el 90,4 % de la cuenta. Con 5 %, queda el 59,9 %.
• Las rachas de pérdidas. Con 40 % de operaciones ganadoras, en 200 operaciones, la racha de pérdidas más larga llega a ocho o más tres veces de cada cuatro. Su valor mediano es nueve, según una simulación de 20 000 series de 200 operaciones. La regla de parada no acorta esas rachas. Te impide añadirles operaciones tomadas bajo el efecto de la emoción.
• El stop. En cinco años de Bitcoin en velas de 4 horas, un stop colocado a media vela de la entrada fue alcanzado en el 72,3 % de los casos en 24 horas, sobre 10 844 entradas tomadas sin ninguna lectura. Margen de azar al 95 %: menos de un punto. Datos pasados: no anticipan el futuro. La regla «debajo del mínimo, más un margen» aleja el stop de ese ruido.
• El ratio. Con un objetivo de 2 R, necesitas acertar más de una vez de cada tres para quedar en equilibrio, sin contar comisiones.
• El número de operaciones. En el estudio de la AMF (Autorité des marchés financiers, el regulador francés de los mercados) publicado en 2014, los clientes que habían pasado al menos 250 órdenes en cuatro años perdieron en promedio 18 741 €. Por encima de 5000 órdenes, la pérdida promedio llega a 75 394 €. Una condición de entrada estricta y un límite diario reducen el número de órdenes. La guía por qué pierden los traders explica el estudio en detalle.

Conectarlo con el diario y la revisión

El plan dice lo que harás. El diario de trading anota lo que hiciste, y su primera pregunta trata sobre el plan: «¿estabas dentro de tu plan?»

1. Antes de la sesión, relee tu plan. Basta un minuto.
2. Durante, toma solo las operaciones que permite. La duda vale un «no».
3. Después de cada operación, anota en tu diario si estabas dentro del plan, tu razón para entrar en una frase y el resultado en R.
4. Cada semana, compara el resultado de las operaciones dentro del plan con el de las operaciones fuera del plan.
5. Cambia una sola regla a la vez, y luego observa varias semanas antes de cambiar otra.

Una semana no basta para juzgar una regla: ocho o nueve pérdidas seguidas ocurren con un método correcto. Juzga sobre varias decenas de operaciones anotadas en R.

Los errores frecuentes

• Un plan de tres páginas. No lo relees, así que no lo sigues. Una página, frases cortas.
• Condiciones vagas, que se pueden torcer para justificar cualquier entrada.
• Cambiar el plan durante la sesión, en general justo después de una pérdida. Es una de las señales del tilt.
• Olvidar la regla de «no operar». Quedarse fuera forma parte del plan, igual que entrar.
• Copiar el plan de otra persona. Sus mercados, sus horarios y su tolerancia a las pérdidas no son los tuyos.
• Juzgar el plan por el resultado de una semana en lugar de verificar si lo seguiste.

Entrenar para seguir un plan

En TradaZen, la unidad «El plan y el diario» recuerda que una operación cuyo stop no se decide antes de la entrada es una apuesta, y que no se toma. La unidad «El tamaño de posición» te enseña a calcular el tamaño que pone en juego exactamente el 1 % de la cuenta, stop incluido.

En el Entrenamiento, lees un gráfico real en una fecha real, con lo que sigue oculto. Eliges Largo, Corto o «Me quedo fuera», la app coloca el stop y el objetivo, y luego el mercado revela lo que hizo, sobre un saldo simulado. Es un buen terreno para probar una condición de entrada escrita: la aplicas o te quedas fuera. El Diario de la app te permite anotar tus operaciones reales en unos segundos, y puedes exportarlas en CSV para tu revisión. Para saber más, lee la página sobre el simulador de trading.

Un simulador tiene sus límites. No reproduce del todo la emoción del dinero real, y una buena lectura en un gráfico pasado no dice nada de un resultado futuro. TradaZen no coloca ninguna orden, no gestiona tu dinero y no da ningún consejo de inversión.

Preguntas frecuentes

Mehdi Azizi creó TradaZen y la publicó en el App Store con su estudio Devoria. Los escenarios de la app son gráficos reales del pasado, nunca datos inventados.

TradaZen es una herramienta de entrenamiento: las partidas se juegan con datos de mercado pasados y un saldo simulado. No es un bróker ni una asesoría de inversión. El trading real conlleva un riesgo de pérdida de capital.