Aprender trading solo: una ruta honesta

En 20 segundos

¿Es posible?

Las bases, sí: son públicas y gratuitas. El tiempo y la disciplina corren por tu cuenta.

Las cifras

AMF, 2014: 89,4 % de clientes perdedores en cuatro años, y ningún efecto de aprendizaje medido.

La ruta

Gráfico, velas, riesgo, práctica con gráficos pasados, diario. En ese orden.

Qué evitar

Los cursos que prometen ingresos, las señales de pago, los robots de trading.

Antes del dinero real

Decenas de decisiones medidas en R, sobre un saldo simulado, y un plan escrito.

Las bases del trading se aprenden solo. Los libros, las páginas educativas de los reguladores y los gráficos están al alcance de todos. Hay dos cosas que no se aprenden leyendo: decidir sin conocer lo que viene después y respetar tus reglas tras tres pérdidas seguidas.

Esta guía te propone una ruta en cinco etapas, en el orden en que cada una se apoya en la anterior. Empieza por las cifras, porque muestran lo que el aprendizaje no logra.

Esta guía describe un método de práctica, no un consejo de inversión. El trading conlleva un riesgo elevado de pérdida de capital.

Lo que dicen las cifras antes de empezar

En 2014, la Autorité des marchés financiers (AMF), el regulador de los mercados financieros de Francia, publicó un estudio sobre los resultados de los particulares en el trading de CFD y Forex. Abarca cuatro años y 14 799 clientes activos en Francia. También siguió por separado a 1 881 clientes activos todos los años, los más constantes.

Los clientes que persistieron no lo hicieron mejor. La proporción de perdedores aumentó con los años, y la pérdida media también. La AMF concluye que no hubo efecto de aprendizaje. En 2018, la Autoridad Europea de Valores y Mercados restringió la venta de CFD a particulares citando entre 74 y 89 % de cuentas perdedoras según los reguladores nacionales.

La experiencia por sí sola no les enseñó nada a los clientes estudiados. Una práctica medida, con reglas escritas y un diario que se relee, tiene al menos una oportunidad de hacerlo. La guía por qué pierden los traders detalla las causas medidas.

La ruta en cinco etapas

1. Leer un gráfico: el precio, el tiempo, la temporalidad.
2. Las velas: apertura, cierre, máximo, mínimo.
3. El riesgo: el stop, el tamaño de posición, la relación entre stop y objetivo.
4. La práctica con gráficos pasados, con lo que sigue oculto.
5. El diario, releído cada semana.

1. Leer un gráfico

Elige un solo mercado y míralo cada día en diario y luego en 4 horas. Identifica si sube, baja o se mueve de lado, y dónde están los últimos mínimos y máximos. La guía leer un gráfico bursátil parte de cero. Pasas a la siguiente etapa cuando puedes decir, ante un gráfico desconocido, qué hizo el precio y en qué plazo.

2. Las velas

Una vela resume un periodo en cuatro precios. Su tamaño, su mecha y su lugar dentro del movimiento indican cómo se comportaron compradores y vendedores. Empieza por las velas japonesas, luego el doji y el martillo. Aprende las figuras para leer, no para predecir: en cinco años de Bitcoin en 4 horas, ni el martillo, ni el doji, ni la envolvente lo hicieron mejor que una vela tomada al azar en la misma situación.

3. El riesgo

Es la etapa que protege tu cuenta. Aprende a colocar un stop loss donde tu idea deja de ser válida, a calcular tu tamaño con la regla del 1 % y a verificar la relación riesgo/beneficio antes de entrar. Lee también la guía sobre el apalancamiento antes de usarlo. Pasas a la siguiente etapa cuando calculas un tamaño de posición sin dudar.

4. La práctica con gráficos pasados

Leer guías no te entrena para decidir. Toma un gráfico pasado, oculta la parte derecha y decide: compra, venta o nada. Coloca tu stop y tu objetivo, y luego descubre lo que siguió. Anota el resultado en R, es decir, en múltiplos del riesgo asumido. Júzgate sobre varias decenas de decisiones en un mismo mercado, no sobre una sola. La página de ejercicios de trading describe tres ejercicios para hacer desde hoy.

5. El diario

Después de cada decisión, responde tres preguntas: ¿estabas dentro de tu plan?, ¿cuál fue tu razón para entrar?, ¿respetaste tu salida? Relee todo cada semana. El método se detalla en la página diario de trading. El diario lleva al plan de trading: una página de reglas escritas antes de la sesión.

Lo que debes evitar

• Los cursos que prometen ingresos. En junio de 2020, la AMF advirtió sobre estructuras piramidales que vendían paquetes de formación en trading por unos cientos de euros, a veces con una suscripción mensual. Los compradores debían luego reclutar a otros compradores. La AMF recuerda allí que «nadie se vuelve trader en unas pocas horas».
• Los robots de trading. En marzo de 2023, la AMF alertó sobre robots vendidos bajo licencia, con rendimientos irreales, promocionados en grupos cerrados de mensajería y vinculados a un intermediario no autorizado en Francia.
• Las señales de pago. Alguien te vende entradas para copiar. No puedes verificar su historial real y no aprendes nada: el día en que las señales se detienen, no sabes decidir mejor que antes.
• Las capturas de ganancias. Una cuenta mostrada en una imagen no dice nada de las cuentas perdedoras que no se muestran.
• El apalancamiento desde el principio. Multiplica cada error de aprendizaje.
• Cambiar de método cada semana. Ninguna regla se juzga en cinco operaciones.

Antes de pagarle a quien sea, verifica que la empresa esté autorizada y que no figure en las listas negras de la AMF. Nunca arriesgues dinero que necesites.

Los errores frecuentes

• Aprender las figuras antes que el riesgo. Una buena lectura con un tamaño de posición demasiado grande igual te cuesta la cuenta.
• Juzgar una decisión por su resultado. Una entrada ganadora tomada sin razón no enseña más que una entrada perdedora tomada por una buena razón.
• No dejar ningún registro. Sin diario, tu memoria retiene la operación espectacular y olvida los pequeños desvíos.
• Pasar al dinero real para aprender «de verdad». Ahí los errores cuestan caro, y el estudio de la AMF muestra que no desaparecen con el tiempo.

Practicar solo, pero con una medida

TradaZen está hecho para la etapa 4, y sus lecciones retoman las etapas 2, 3 y 5. Una ruta te lleva de las velas a las decisiones: Nova, el astronauta de la app, explica los gráficos con zooms y anotaciones, y cada concepto se aplica enseguida en escenarios reales. Entre las unidades: «La vela», «Gestiona tu riesgo», «El tamaño de posición» y «El plan y el diario».

En el entrenamiento, lees un gráfico real en una fecha real, con lo que sigue oculto. Eliges Largo, Corto o «Me quedo fuera», la app coloca el stop y el objetivo, y luego el mercado revela lo que hizo, sobre un saldo simulado. Tus estadísticas siguen tu acierto, tu R medio y tus rachas, y un diario completa el entrenamiento. Para más detalle, lee la página sobre el simulador de trading.

Un simulador tiene sus límites. No reproduce del todo la emoción del dinero real, y una buena lectura sobre un gráfico pasado no dice nada de un resultado futuro. TradaZen no ejecuta ninguna orden, no gestiona tu dinero y no da ningún consejo de inversión.

Preguntas frecuentes

Mehdi Azizi creó TradaZen y la publicó en el App Store con su estudio Devoria. Los escenarios de la app son gráficos reales del pasado, nunca datos inventados.

TradaZen es una herramienta de entrenamiento: las partidas se juegan con datos de mercado pasados y un saldo simulado. No es un bróker ni una asesoría de inversión. El trading real conlleva un riesgo de pérdida de capital.