트레이딩 독학: 솔직하게 정리한 학습 순서

20초 요약

가능한가요?

기초는 가능해요. 공개되어 있고 무료예요. 시간과 규율은 여러분의 몫이에요.

숫자

AMF, 2014년: 4년간 손실 고객 89.4%, 측정된 학습 효과 없음.

학습 순서

차트, 캔들, 리스크, 과거 차트 훈련, 매매일지. 이 순서대로요.

피할 것

수익을 약속하는 강의, 유료 시그널, 트레이딩 봇.

실전 전에

모의 잔고로 R로 측정한 결정 수십 번, 그리고 글로 적은 계획.

트레이딩의 기초는 혼자서도 배울 수 있어요. 책, 규제 기관의 교육 자료, 차트는 누구나 볼 수 있어요. 다만 읽어서는 배울 수 없는 것이 두 가지 있어요. 다음에 무슨 일이 일어날지 모르는 상태에서 결정하는 것, 그리고 세 번 연속 손실을 본 뒤에도 자기 규칙을 지키는 것이에요.

이 가이드는 다섯 단계로 된 학습 순서를 제안해요. 각 단계가 앞 단계 위에 쌓이는 순서예요. 먼저 숫자부터 봐요. 공부가 해 주지 못하는 것이 무엇인지 숫자가 알려 주기 때문이에요.

이 글은 훈련 방법을 설명할 뿐, 투자 조언이 아니에요. 트레이딩에는 원금 손실 위험이 크게 따라요.

시작하기 전에 알아야 할 숫자

2014년, 프랑스 금융시장청(AMF, Autorité des marchés financiers)은 프랑스 개인 투자자의 CFD 및 외환 거래 결과에 관한 연구를 발표했어요. 4년 동안 활동한 고객 14,799명을 대상으로 했어요. 또 매년 거래를 이어 간 가장 꾸준한 고객 1,881명을 따로 추적했어요.

계속 거래한 고객들의 성과는 나아지지 않았어요. 해가 갈수록 손실 고객 비율이 올라갔고, 평균 손실도 커졌어요. AMF는 학습 효과가 없다고 결론지었어요. 2018년에는 유럽증권시장청(ESMA)이 각국 규제 기관 자료를 인용해 손실 계좌 비율이 74%에서 89%에 이른다며 개인 투자자 대상 CFD 판매를 제한했어요.

조사 대상 고객들은 경험만으로는 아무것도 배우지 못했어요. 규칙을 글로 적고 매매일지를 다시 읽으며 측정하는 연습은 적어도 배울 기회를 줘요. 측정된 원인은 트레이더가 손실을 보는 이유에서 자세히 다뤄요.

다섯 단계 학습 순서

1. 차트 읽기: 가격, 시간, 시간 프레임.
2. 캔들: 시가, 종가, 고가, 저가.
3. 리스크: 손절가, 포지션 크기, 손절가와 목표가의 비율.
4. 뒷부분을 가린 과거 차트로 훈련하기.
5. 매매일지 쓰기, 매주 다시 읽기.

1. 차트 읽기

시장 하나만 골라 매일 일봉으로, 그다음 4시간봉으로 살펴보세요. 오르는지, 내리는지, 횡보하는지, 최근 저점과 고점이 어디인지 찾아보세요. 주식 차트 보는 법 가이드는 처음부터 설명해요. 처음 보는 차트에서 가격이 어떻게 움직였고 그 기간이 얼마였는지 말할 수 있으면 다음 단계로 넘어가세요.

2. 캔들

캔들 하나는 한 구간을 네 개의 가격으로 요약해요. 몸통 크기, 꼬리, 움직임 속 위치를 보면 매수자와 매도자가 어떻게 행동했는지 알 수 있어요. 캔들 차트부터 시작해서 도지와 망치형 캔들로 넘어가세요. 패턴은 예측하려고가 아니라 읽으려고 배우는 거예요. 비트코인 4시간봉 5년치에서 망치형도, 도지도, 장악형도 같은 상황에서 무작위로 고른 캔들보다 나은 결과를 내지 못했어요.

3. 리스크

계좌를 지켜 주는 단계예요. 내 아이디어가 틀렸다고 판단되는 자리에 손절을 두는 법, 1% 규칙으로 포지션 크기를 계산하는 법, 진입 전에 손익비를 확인하는 법을 익히세요. 레버리지를 쓰기 전에는 관련 글도 꼭 읽어 보세요. 포지션 크기를 망설임 없이 계산할 수 있으면 다음 단계로 넘어가세요.

4. 과거 차트로 훈련하기

글을 읽는다고 결정하는 훈련이 되지는 않아요. 과거 차트를 하나 골라 오른쪽을 가리고 결정하세요. 매수, 매도, 아니면 아무것도 안 하기. 손절가와 목표가를 정한 뒤 뒷부분을 확인하세요. 결과는 R, 즉 감수한 리스크의 배수로 기록하세요. 한 번의 결정이 아니라 같은 시장에서 수십 번의 결정을 놓고 스스로를 평가하세요. 트레이딩 연습 문제 페이지에서 오늘 바로 할 수 있는 연습 세 가지를 소개해요.

5. 매매일지

결정할 때마다 세 가지 질문에 답하세요. 계획 안에 있었나요? 진입한 이유는 무엇이었나요? 청산 규칙을 지켰나요? 매주 전체를 다시 읽으세요. 방법은 매매일지 페이지에 자세히 나와 있어요. 매매일지는 트레이딩 계획으로 이어져요. 매매 전에 적어 두는 한 페이지짜리 규칙이에요.

피해야 할 것

• 수익을 약속하는 강의. 2020년 6월, AMF는 트레이딩 강의 패키지를 수백 유로에, 때로는 월 구독료까지 받고 파는 다단계 구조에 대해 경고했어요. 구매자는 다른 구매자를 모집해야 했어요. AMF는 이 경고에서 "몇 시간 만에 트레이더가 될 수는 없다"고 강조했어요.
• 트레이딩 봇. 2023년 3월, AMF는 비현실적인 수익률을 내세워 폐쇄형 메신저 그룹에서 홍보되고 프랑스에서 인가받지 않은 중개업체와 연결된 라이선스 판매 방식의 봇에 대해 경고했어요.
• 유료 시그널. 누군가 따라 할 진입 시점을 팔아요. 그 사람의 실제 이력은 확인할 수 없고, 여러분은 아무것도 배우지 못해요. 시그널이 끊기는 날, 결정하는 능력은 예전 그대로예요.
• 수익 인증 캡처. 이미지에 보이는 계좌 하나는 보여 주지 않는 손실 계좌에 대해 아무것도 말해 주지 않아요.
• 처음부터 레버리지 쓰기. 배우는 과정의 실수 하나하나를 키워요.
• 매주 방법 바꾸기. 어떤 규칙도 다섯 번의 거래로는 평가할 수 없어요.

누구에게든 돈을 내기 전에 그 회사가 인가를 받았는지, AMF 블랙리스트에 올라 있지 않은지 확인하세요. 필요한 돈은 절대 걸지 마세요.

자주 하는 실수

• 리스크보다 패턴을 먼저 배우기. 차트를 잘 읽어도 포지션이 너무 크면 계좌를 잃을 수 있어요.
• 결과로 결정을 평가하기. 이유 없이 들어가서 이긴 진입은, 좋은 이유로 들어가서 진 진입보다 더 가르쳐 주는 게 없어요.
• 기록을 남기지 않기. 매매일지가 없으면 기억은 화려한 거래만 남기고 작은 규칙 위반은 잊어버려요.
• "제대로" 배우려고 실전으로 넘어가기. 실전에서는 실수의 대가가 크고, AMF 연구는 그 실수가 시간이 지나도 사라지지 않는다는 것을 보여 줘요.

혼자 훈련하되, 측정하면서

TradaZen은 4단계를 위해 만들어졌고, 레슨은 2, 3, 5단계를 다뤄요. 학습 탭이 캔들부터 결정까지 이끌어 줘요. 앱의 우주비행사 Nova가 확대와 주석으로 차트를 설명하고, 각 개념은 곧바로 실제 시나리오에 적용돼요. 단원으로는 「캔들」, 「리스크 관리하기」, 「포지션 크기」, 「계획과 매매일지」 등이 있어요.

훈련에서는 실제 과거 날짜의 실제 차트를 뒷부분을 가린 채로 읽어요. 롱, 숏, 관망 중에서 고르면 앱이 손절가와 목표가를 정하고, 시장이 실제로 어떻게 움직였는지 모의 잔고 위에서 보여 줘요. 통계에서 정확도, 평균 R, 연속 기록을 추적하고, 매매일지가 훈련을 보완해요. 자세한 내용은 모의투자 페이지를 읽어 보세요.

모의투자에는 한계가 있어요. 실제 돈이 걸렸을 때의 감정을 완전히 재현하지 못하고, 과거 차트를 잘 읽었다고 해서 미래의 결과에 대해 말해 주는 것은 없어요. TradaZen은 주문을 넣지 않고, 여러분의 돈을 관리하지 않으며, 어떤 투자 조언도 하지 않아요.

자주 묻는 질문

Mehdi Azizi는 TradaZen을 만들어 자신의 스튜디오 Devoria를 통해 App Store에 출시했어요. 앱의 시나리오는 모두 실제 과거 차트이며, 지어낸 데이터는 쓰지 않아요.

TradaZen은 훈련 도구예요. 과거 시장 데이터와 모의 잔고로 플레이해요. 증권사나 거래소가 아니며 투자 조언도 아니에요. 실제 트레이딩에는 원금 손실 위험이 있어요.