매매 계획: 그대로 옮겨 쓰는 간단한 템플릿

20초 요약

정의

매매 규칙을 매매 전에 차분한 상태에서 적어 둔 것이에요.

내용

시장, 시간 프레임, 진입 조건, 손절가, 목표가, 크기, 중단 규칙, 복기.

예시

매매당 리스크 1%, 목표가는 최소 2 R, 하루 세 번 손실이면 중단.

매매일지와 함께

계획은 할 일을, 매매일지는 한 일을 적어요. 복기에서 둘을 비교해요.

함정

손실 직후, 매매 중에 계획을 고치는 것.

매매 계획은 한 장이면 충분해요. 무엇을 매매할지, 언제 진입할지, 어디서 나올지, 얼마를 걸지, 언제 멈출지를 적어요. 가격이 움직이는 순간에 이런 것들을 결정하지 않도록, 매매 전에 차분한 상태에서 써 둬요.

계획의 역할은 내 방법을 측정할 수 있게 만드는 거예요. 모든 매매가 같은 규칙을 따르면, 매매일지로 그 규칙이 통하는지 확인할 수 있어요. 계획이 없으면 손실이 방법 때문인지, 방법을 벗어난 순간들 때문인지 알 수 없어요. 그렇다고 계획이 방법을 이기는 방법으로 바꿔 주지는 않아요.

이 글은 훈련 방법을 설명할 뿐, 투자 조언이 아니에요. 트레이딩에는 원금 손실 위험이 크게 따라요.

계획이 미리 정해 두는 것

1. 미리 적어 둔 진입 조건: 여기서는 지지 구간에서의 되밀림이에요.
2. 진입.
3. 손절가: 구간 아래, 내 생각이 틀렸다고 판명되는 지점이에요.
4. 목표가: 다음 저항선 전, 손절 거리의 두 배 지점이에요.
5. 중단 규칙: 세 번 연속 손실이 나면 다른 기회가 보여도 그날 매매는 끝이에요.

앞의 네 가지는 한 번의 매매를 설명해요. 다섯 번째는 하루 매매 전체를 설명해요. 매매만 다루는 계획은 내가 가장 판단을 못 하는 순간, 즉 연속 손실의 끝을 놓쳐요.

그대로 옮겨 쓰는 템플릿

노트, 휴대폰 메모, 스프레드시트면 충분해요. 매매 전에 모든 줄을 채우고, 매매 중에는 바꾸지 마세요.

• 시장과 시간 프레임. 처음에는 시장 하나, 결정용 시간 프레임 하나만 써요. 자주 보는 것을 더 잘 알아봐요.
• 진입 조건. 다른 사람이 차트에서 확인할 수 있는 한 문장이어야 해요. "오를 것 같을 때"는 확인할 수 없어요. "상승 추세에서 지지선을 되밀고 그 위에서 마감한 캔들"은 확인할 수 있어요.
• 매매하지 않는 경우. 관망할 상황의 목록이에요. 가장 유용한 건 내 생각이 틀렸다고 판명될 뚜렷한 지점을 찾지 못할 때예요.
• 손절가와 목표가. 손절가는 생각이 틀렸다고 판명되는 곳에, 목표가는 시장이 막힐 이유가 있는 곳에 둬요. 위치 잡는 법은 손절 글에 자세히 있어요.
• 최소 비율. 목표가가 리스크의 두 배가 안 되면 매매하지 않아요. 계산법은 손익비 글에 있어요.
• 매매당 리스크. 계좌의 일정 비율이고, 여기서 포지션 크기가 나와요. 계산법은 1% 규칙에 있어요.
• 중단 기준. 하루, 그리고 한 주 단위의 손실 횟수나 금액이에요. 도달하면 협상 없이 닫아요.
• 복기. 매매일지를 다시 읽고 규칙을 바꿀지 결정하는 정해진 시간이에요.

템플릿의 숫자는 예시일 뿐 추천이 아니에요. 자신의 숫자를 정하고, 매매 전에 적고, 매매 중에는 손대지 마세요.

각 줄 뒤에 있는 숫자

템플릿의 규칙마다 측정되었거나 공개된 숫자가 있어요.

• 매매당 리스크. 매매당 1%라면 열 번 연속 손실 뒤에도 계좌의 90.4%가 남아요. 5%라면 59.9%가 남아요.
• 연속 손실. 승률 40%로 200번 매매하면, 네 번 중 세 번은 가장 긴 연속 손실이 8회 이상이에요. 중앙값은 9회예요. 200번 매매를 20,000번 시뮬레이션한 결과예요. 중단 규칙이 연속 손실을 줄여 주지는 않아요. 감정에 휩쓸려 매매를 더 얹는 걸 막아 줘요.
• 손절가. 비트코인 4시간봉 5년 치에서, 진입가로부터 캔들 절반 거리에 둔 손절가는 아무 분석 없이 들어간 10,844번의 진입 중 72.3%가 24시간 안에 닿았어요. 95% 신뢰 수준의 우연 오차는 1포인트 미만이에요. 과거 데이터이며 미래를 보장하지 않아요. "저점 아래, 여유폭 추가" 규칙은 손절가를 이런 잡음에서 떨어뜨려 줘요.
• 비율. 목표가가 2 R이면 수수료를 빼고 본전이 되려면 세 번 중 한 번보다 많이 맞아야 해요.
• 매매 횟수. 프랑스 금융시장 감독기관인 금융시장청(AMF)이 2014년에 발표한 AMF 연구에서, 4년 동안 주문을 250건 이상 낸 고객은 평균 18,741유로를 잃었어요. 5,000건을 넘으면 평균 손실은 75,394유로에 달해요. 엄격한 진입 조건과 하루 한도는 주문 횟수를 줄여 줘요. 연구 내용은 트레이더가 손실을 보는 이유 글에 자세히 있어요.

매매일지, 복기와 연결하기

계획은 내가 할 일을 말해요. 매매일지는 내가 한 일을 기록하고, 첫 질문은 계획에 관한 거예요. "계획 안에서 매매했나요?"

1. 매매 전에 계획을 다시 읽어요. 1분이면 충분해요.
2. 매매 중에는 계획이 허용하는 매매만 해요. 애매하면 "아니요"예요.
3. 매매가 끝날 때마다 계획 안이었는지, 진입 이유 한 문장, 결과를 R로 매매일지에 적어요.
4. 매주 계획 안의 매매 결과와 계획 밖의 매매 결과를 비교해요.
5. 규칙은 한 번에 하나만 바꾸고, 다른 규칙을 바꾸기 전에 몇 주 동안 지켜봐요.

한 주로는 규칙을 판단할 수 없어요. 제대로 된 방법으로도 8~9번 연속 손실은 나와요. R로 기록한 수십 번의 매매를 보고 판단하세요.

자주 하는 실수

• 세 장짜리 계획. 다시 읽지 않으니 따르지도 않아요. 한 장, 짧은 문장으로 쓰세요.
• 모호한 조건. 어떤 진입이든 정당화하도록 비틀 수 있어요.
• 매매 중에 계획 바꾸기. 보통 손실 직후에 일어나요. 틸트의 신호 중 하나예요.
• "매매하지 않는 경우" 규칙 빠뜨리기. 관망도 진입과 똑같이 계획의 일부예요.
• 남의 계획 베끼기. 그 사람의 시장, 시간대, 손실 감내 수준은 내 것이 아니에요.
• 한 주 결과로 계획 판단하기. 계획을 따랐는지를 먼저 확인하세요.

계획을 따르는 훈련

TradaZen의 "계획과 매매일지" 단원은 진입 전에 손절가를 정하지 않은 매매는 도박이며, 하지 않는다는 점을 짚어 줘요. "포지션 크기" 단원은 손절가를 포함해 정확히 계좌의 1%만 걸리도록 크기를 계산하는 법을 알려 줘요.

훈련에서는 실제 과거 날짜의 실제 차트를 보고, 이후 흐름은 가려져 있어요. 롱, 숏, 또는 관망을 고르면 앱이 손절가와 목표가를 놓고, 시장이 실제로 어떻게 움직였는지 모의 잔고 위에서 보여 줘요. 적어 둔 진입 조건을 시험하기 좋은 곳이에요. 조건을 적용하거나, 관망하거나 둘 중 하나예요. 앱의 매매일지로는 실제 매매를 몇 초 만에 기록하고, 복기용으로 CSV로 내보낼 수 있어요. 더 알고 싶다면 모의투자 페이지를 읽어 보세요.

모의투자에는 한계가 있어요. 실제 돈이 걸렸을 때의 감정을 완전히 재현하지 못하고, 과거 차트를 잘 읽었다고 미래 결과가 보장되지는 않아요. TradaZen은 주문을 내지 않고, 돈을 관리하지 않으며, 투자 조언을 하지 않아요.

자주 묻는 질문

Mehdi Azizi는 TradaZen을 만들어 자신의 스튜디오 Devoria를 통해 App Store에 출시했어요. 앱의 시나리오는 모두 실제 과거 차트이며, 지어낸 데이터는 쓰지 않아요.

TradaZen은 훈련 도구예요. 과거 시장 데이터와 모의 잔고로 플레이해요. 증권사나 거래소가 아니며 투자 조언도 아니에요. 실제 트레이딩에는 원금 손실 위험이 있어요.