Lære trading på egen hånd: en ærlig vei

På 20 sekunder

Er det mulig?

Det grunnleggende, ja: det er offentlig og gratis. Tiden og disiplinen er ditt ansvar.

Tallene

AMF, 2014: 89,4 % tapende kunder over fire år, og ingen målt læringseffekt.

Veien

Diagram, lysestaker, risiko, trening på historiske diagrammer, dagbok. I den rekkefølgen.

Unngå

Kurs som lover inntekter, betalte signaler, tradingroboter.

Før ekte penger

Flere titalls beslutninger målt i R, på en simulert saldo, og en skrevet plan.

Det grunnleggende i trading kan du lære på egen hånd. Bøker, læringssidene til tilsynsmyndighetene og diagrammene er tilgjengelige for alle. To ting lærer du ikke ved å lese: å bestemme deg uten å vite hva som skjer videre, og å følge reglene dine etter tre tap på rad.

Denne guiden gir deg en vei i fem trinn, i den rekkefølgen de bygger på hverandre. Den starter med tallene, fordi de viser hva læring ikke gjør.

Denne guiden beskriver en treningsmetode, ikke investeringsråd. Trading innebærer høy risiko for å tape kapital.

Hva tallene sier før du begynner

I 2014 publiserte Autorité des marchés financiers (AMF), det franske finanstilsynet, en studie av privatpersoners resultater i CFD- og Forex-⁠trading. Den dekker fire år og 14 799 aktive kunder. Den fulgte også separat 1 881 kunder som var aktive hvert år, de mest aktive.

Kundene som holdt ut, gjorde det ikke bedre. Andelen som tapte økte med årene, og det gjorde det gjennomsnittlige tapet også. AMF konkluderer med at det ikke fantes noen læringseffekt. I 2018 begrenset den europeiske verdipapir- og markedsmyndigheten salg av CFD til privatpersoner, med henvisning til 74 til 89 % tapende kontoer ifølge nasjonale tilsyn.

Erfaring alene lærte ikke kundene i studien noe. Målt trening, med skrevne regler og en dagbok du leser gjennom, har i det minste en sjanse til å gjøre det. Guiden hvorfor tradere taper går gjennom de målte årsakene.

Veien i fem trinn

1. Lese et diagram: prisen, tiden, tidsrammen.
2. Lysestakene: åpning, lukking, høyeste, laveste.
3. Risikoen: stoppen, posisjonsstørrelsen, forholdet mellom stopp og mål.
4. Trening på historiske diagrammer, med fortsettelsen skjult.
5. Dagboken, lest gjennom hver uke.

1. Lese et diagram

Velg ett marked og se på det hver dag på dagsdiagram, deretter på 4 timer. Se om det stiger, faller eller går sidelengs, og hvor de siste bunnene og toppene ligger. Guiden lese et aksjediagram starter fra null. Du går videre når du på et ukjent diagram kan si hva prisen har gjort, og over hvor lang tid.

2. Lysestakene

En lysestake oppsummerer en periode med fire priser. Størrelsen, vekene og plasseringen i bevegelsen viser hvordan kjøpere og selgere har oppført seg. Start med japanske lysestaker, deretter doji og hammer. Lær mønstrene for å lese, ikke for å spå: over fem år med Bitcoin på 4 timer gjorde verken hammeren, dojien eller engulfing det bedre enn en tilfeldig lysestake i samme situasjon.

3. Risikoen

Dette er trinnet som beskytter kontoen din. Lær å sette en stop loss der ideen din blir feil, å beregne størrelsen med 1 %-regelen, og å sjekke risk/reward-⁠forholdet før du går inn. Les også guiden om giring før du bruker det. Du går videre når du beregner en posisjonsstørrelse uten å nøle.

4. Trening på historiske diagrammer

Å lese guider trener deg ikke i å ta beslutninger. Ta et historisk diagram, skjul høyre del, og bestem deg: kjøp, salg eller ingenting. Sett stopp og mål, og avdekk så fortsettelsen. Noter resultatet i R, altså i multipler av risikoen du tok. Vurder deg selv på flere titalls beslutninger i samme marked, ikke på én. Siden om tradingøvelser beskriver tre øvelser du kan gjøre allerede i dag.

5. Dagboken

Etter hver beslutning svarer du på tre spørsmål: fulgte du planen din, hva var grunnen til at du gikk inn, og holdt du deg til exiten din? Les gjennom alt hver uke. Metoden er beskrevet på siden tradingdagbok. Dagboken fører til tradingplanen: én side med regler skrevet før økten.

Hva du bør unngå

• Kurs som lover inntekter. I juni 2020 advarte AMF mot pyramidestrukturer som solgte tradingkurspakker for noen hundre euro, noen ganger med månedsabonnement. Kjøperne skulle deretter verve nye kjøpere. AMF minner der om at «man blir ikke trader på noen timer».
• Tradingroboter. I mars 2023 advarte AMF mot roboter solgt på lisens, med urealistisk avkastning, markedsført i lukkede meldingsgrupper og knyttet til en megler uten tillatelse i Frankrike.
• Betalte signaler. Noen selger deg innganger du skal kopiere. Du kan ikke sjekke den faktiske historikken deres, og du lærer ingenting: den dagen signalene stopper, er du ikke bedre til å ta beslutninger enn før.
• Skjermbilder av gevinster. En konto vist på et bilde sier ingenting om de tapende kontoene ingen viser.
• Giring fra starten. Den forstørrer hver læringsfeil.
• Å bytte metode hver uke. Ingen regel kan vurderes på fem trades.

Før du betaler noen, sjekk at selskapet har tillatelse og at det ikke står på AMFs svartelister. Risiker aldri penger du trenger.

Vanlige feil

• Å lære mønstrene før risikoen. God lesing med for stor posisjon koster deg likevel kontoen.
• Å vurdere en beslutning etter resultatet. En vinnende inngang tatt uten grunn lærer deg ikke mer enn en tapende inngang tatt av en god grunn.
• Å ikke notere noe. Uten dagbok husker du den spektakulære traden og glemmer de små avvikene.
• Å gå over til ekte penger for å lære «på ordentlig». Der koster feilene dyrt, og AMF-⁠studien viser at de ikke forsvinner med tiden.

Tren alene, men med måling

TradaZen er laget for trinn 4, og leksjonene dekker trinn 2, 3 og 5. En læringsvei tar deg fra lysestaker til beslutninger: Nova, appens astronaut, forklarer diagrammene med zoom og kommentarer, og hvert begrep brukes straks på ekte scenarioer. Blant enhetene: «Lysestaken», «Styr risikoen din», «Posisjonsstørrelsen» og «Planen og dagboken».

I Trening leser du et ekte diagram på en ekte dato, med fortsettelsen skjult. Du velger Long, Short eller «Jeg står over», appen setter Stop og Mål, og så viser markedet hva det gjorde, på en simulert saldo. Statistikken din følger treffsikkerhet, Snitt-⁠R og streaks, og en dagbok utfyller treningen. For detaljer, les siden om tradingsimulator.

En simulator har sine begrensninger. Den gjengir ikke helt følelsene ved ekte penger, og god lesing av et historisk diagram sier ingenting om et fremtidig resultat. TradaZen legger ikke inn ordrer, forvalter ikke pengene dine og gir ingen investeringsråd.

Ofte stilte spørsmål

Mehdi Azizi laget TradaZen og publiserte den på App Store med studioet sitt, Devoria. Scenarioene i appen er ekte historiske grafer, aldri oppdiktede data.

TradaZen er et treningsverktøy: rundene spilles på historiske markedsdata, med en simulert saldo. Det er verken en megler eller investeringsrådgivning. Ekte trading innebærer risiko for tap av kapital.