Lær at trade på egen hånd: en ærlig vej

På 20 sekunder

Er det muligt?

Det grundlæggende, ja: det er offentligt og gratis. Tiden og disciplinen står du selv for.

Tallene

AMF, 2014: 89,4 % tabende kunder over fire år og ingen målt læringseffekt.

Vejen

Graf, candlesticks, risiko, træning på historiske grafer, dagbog. I den rækkefølge.

Undgå

Kurser, der lover indtægter, betalte signaler, tradingrobotter.

Før rigtige penge

Flere dusin beslutninger målt i R på en simuleret saldo og en skreven plan.

Det grundlæggende i trading kan du lære på egen hånd. Bøger, tilsynsmyndighedernes undervisningssider og graferne er tilgængelige for alle. To ting lærer du ikke ved at læse: at beslutte dig uden at kende fortsættelsen, og at overholde dine regler efter tre tab i træk.

Denne guide giver dig en vej i fem trin, i den rækkefølge hvor de bygger på hinanden. Den begynder med tallene, fordi de viser, hvad læring ikke gør.

Denne guide beskriver en træningsmetode, ikke investeringsrådgivning. Trading indebærer en høj risiko for tab af kapital.

Hvad tallene siger, før du begynder

I 2014 offentliggjorde Autorité des marchés financiers (AMF), den franske finanstilsynsmyndighed, en undersøgelse af private investorers resultater med CFD- og Forex-⁠trading. Den dækker fire år og 14.799 aktive kunder. Den fulgte også særskilt 1.881 kunder, der var aktive hvert år, altså de mest flittige.

De kunder, der holdt ved, klarede sig ikke bedre. Andelen af tabende steg med årene, og det gennemsnitlige tab gjorde det samme. AMF konkluderer, at der ikke var nogen læringseffekt. I 2018 begrænsede den europæiske værdipapir- og markedstilsynsmyndighed salget af CFD'er til private med henvisning til 74 til 89 % tabende konti ifølge de nationale tilsyn.

Erfaring alene lærte ikke de undersøgte kunder noget. Målt træning med skrevne regler og en dagbog, du læser igennem, har i det mindste en chance for at gøre det. Guiden hvorfor tradere taber gennemgår de målte årsager.

Vejen i fem trin

1. Læs en graf: prisen, tiden, tidsrammen.
2. Candlesticks: åbning, lukning, højeste, laveste.
3. Risikoen: stoppet, positionsstørrelsen, forholdet mellem stop og mål.
4. Træning på historiske grafer med fortsættelsen skjult.
5. Dagbogen, læst igennem hver uge.

1. Læs en graf

Vælg ét enkelt marked, og se på det hver dag på dagsgraf og derefter på 4 timer. Find ud af, om det stiger, falder eller står stille, og hvor de seneste bunde og toppe ligger. Guiden læs en aktiegraf starter fra bunden. Du går videre, når du på en ukendt graf kan sige, hvad prisen har gjort, og over hvilken periode.

2. Candlesticks

Et candlestick opsummerer en periode med fire priser. Dets størrelse, dets væge og dets placering i bevægelsen viser, hvordan købere og sælgere har opført sig. Begynd med japanske candlesticks, derefter doji og hammer. Lær mønstrene for at kunne læse, ikke for at forudsige: over fem års Bitcoin på 4 timer klarede hverken hammeren, dojien eller engulfing sig bedre end et tilfældigt candlestick i samme situation.

3. Risikoen

Det er det trin, der beskytter din konto. Lær at placere et stop loss, hvor din idé bliver forkert, at beregne din størrelse med 1 %-reglen, og at tjekke risk/reward-⁠forholdet, før du går ind. Læs også guiden om gearing, før du bruger det. Du går videre, når du beregner en positionsstørrelse uden at tøve.

4. Træning på historiske grafer

At læse guides træner dig ikke i at beslutte dig. Tag en historisk graf, skjul den højre del, og beslut dig: køb, salg eller ingenting. Sæt dit stop og dit mål, og afslør så fortsættelsen. Notér resultatet i R, altså i multipla af den risiko, du tog. Bedøm dig selv på flere dusin beslutninger på samme marked, ikke på én enkelt. Siden om tradingøvelser beskriver tre øvelser, du kan lave allerede i dag.

5. Dagbogen

Efter hver beslutning svarer du på tre spørgsmål: Var du inden for din plan? Hvad var din grund til at gå ind? Overholdt du din exit? Læs det hele igennem hver uge. Metoden er beskrevet på siden tradingdagbog. Dagbogen fører til tradingplanen: en side med regler, skrevet før sessionen.

Hvad du bør undgå

• Kurser, der lover indtægter. I juni 2020 advarede AMF mod pyramidestrukturer, der solgte tradingkursuspakker for nogle hundrede euro, nogle gange med et månedligt abonnement. Køberne skulle derefter hverve andre købere. AMF minder her om, at »man bliver ikke trader på nogle få timer«.
• Tradingrobotter. I marts 2023 advarede AMF mod robotter solgt på licens med urealistiske afkast, promoveret i lukkede beskedgrupper og koblet til en mægler uden tilladelse i Frankrig.
• Betalte signaler. Nogen sælger dig indgange, som du skal kopiere. Du kan ikke tjekke vedkommendes reelle historik, og du lærer intet: den dag signalerne stopper, er du ikke bedre til at beslutte dig end før.
• Skærmbilleder af gevinster. En konto vist på et billede siger intet om de tabende konti, man ikke viser.
• Gearing fra starten. Den forstærker hver læringsfejl.
• At skifte metode hver uge. Ingen regel kan bedømmes på fem trades.

Før du betaler nogen, så tjek, at virksomheden har tilladelse, og at den ikke står på AMF's sorte lister. Risikér aldrig penge, du har brug for.

De hyppigste fejl

• At lære mønstrene før risikoen. En god læsning med en for stor positionsstørrelse koster alligevel kontoen.
• At bedømme en beslutning på dens resultat. En vindende indgang uden grund lærer dig ikke mere end en tabende indgang taget af en god grund.
• Ikke at gemme noget. Uden dagbog husker du den spektakulære trade og glemmer de små afvigelser.
• At gå over til rigtige penge for at lære det »for alvor«. Fejlene koster dyrt der, og AMF's undersøgelse viser, at de ikke forsvinder med tiden.

Træn alene, men med en målestok

TradaZen er lavet til trin 4, og lektionerne dækker trin 2, 3 og 5. Fanen Lær fører dig fra candlesticks til beslutninger: Nova, appens astronaut, forklarer graferne med zoom og annoteringer, og hvert begreb bruges straks på rigtige scenarier. Blandt enhederne: »Candlesticket«, »Styr din risiko«, »Positionsstørrelsen« og »Planen og dagbogen«.

I Træning læser du en rigtig graf på en rigtig dato med fortsættelsen skjult. Du vælger Long, Short eller »Jeg holder mig ude«, appen sætter Stop og Mål, og så afslører markedet, hvad det gjorde, på en simuleret saldo. Dine statistikker følger din Præcision, dit Gns. R og dine streaks, og en Dagbog supplerer træningen. Læs siden om tradingsimulatoren for detaljerne.

En simulator har sine begrænsninger. Den gengiver ikke helt følelsen ved rigtige penge, og en god læsning på en historisk graf siger intet om et fremtidigt resultat. TradaZen placerer ingen ordrer, forvalter ikke dine penge og giver ingen investeringsrådgivning.

Ofte stillede spørgsmål

Mehdi Azizi har skabt TradaZen og udgivet den på App Store med sit studie Devoria. Appens scenarier er rigtige historiske grafer, aldrig opdigtede data.

TradaZen er et træningsværktøj: spillene foregår på historiske markedsdata med en simuleret saldo. Det er hverken en mægler eller investeringsrådgivning. Rigtig trading indebærer en risiko for tab af kapital.