Πώς να μάθεις trading μόνος σου: μια ειλικρινής διαδρομή

Σε 20 δευτερόλεπτα

Γίνεται;

Τα βασικά, ναι: είναι δημόσια και δωρεάν. Ο χρόνος και η πειθαρχία είναι δική σου υπόθεση.

Οι αριθμοί

AMF, 2014: 89,4% χαμένοι πελάτες σε τέσσερα χρόνια, χωρίς κανένα μετρήσιμο φαινόμενο μάθησης.

Η διαδρομή

Γράφημα, κεριά, ρίσκο, εξάσκηση σε παλιά γραφήματα, ημερολόγιο. Με αυτή τη σειρά.

Να αποφύγεις

Τα σεμινάρια που υπόσχονται εισόδημα, τα πληρωμένα σήματα, τα ρομπότ trading.

Πριν από τα πραγματικά χρήματα

Δεκάδες αποφάσεις μετρημένες σε R, σε demo υπόλοιπο, και ένα γραπτό πλάνο.

Τα βασικά του trading μαθαίνονται και μόνος σου. Τα βιβλία, οι εκπαιδευτικές σελίδες των ρυθμιστικών αρχών και τα γραφήματα είναι διαθέσιμα σε όλους. Δύο πράγματα όμως δεν μαθαίνονται με το διάβασμα: να αποφασίζεις χωρίς να ξέρεις τη συνέχεια και να τηρείς τους κανόνες σου μετά από τρεις συνεχόμενες απώλειες.

Αυτός ο οδηγός σού προτείνει μια διαδρομή πέντε βημάτων, με τη σειρά που το ένα στηρίζεται στο άλλο. Ξεκινά από τους αριθμούς, γιατί δείχνουν τι δεν κάνει η μάθηση.

Η σελίδα αυτή περιγράφει μια μέθοδο εξάσκησης, όχι επενδυτική συμβουλή. Το trading ενέχει υψηλό κίνδυνο απώλειας κεφαλαίου.

Τι λένε οι αριθμοί πριν ξεκινήσεις

Το 2014, η Autorité des marchés financiers (AMF), η γαλλική ρυθμιστική αρχή των αγορών, δημοσίευσε μια μελέτη για τα αποτελέσματα των ιδιωτών στο trading CFD και Forex. Καλύπτει τέσσερα χρόνια και 14.799 ενεργούς πελάτες στη Γαλλία. Παρακολούθησε επίσης χωριστά 1.881 πελάτες που ήταν ενεργοί κάθε χρόνο, τους πιο συστηματικούς.

Οι πελάτες που επέμειναν δεν τα πήγαν καλύτερα. Το ποσοστό των χαμένων αυξήθηκε με τα χρόνια, και η μέση απώλεια επίσης. Η AMF καταλήγει ότι δεν υπάρχει φαινόμενο μάθησης. Το 2018, η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών περιόρισε την πώληση CFD σε ιδιώτες, αναφέροντας 74 έως 89% χαμένους λογαριασμούς ανάλογα με την εθνική ρυθμιστική αρχή.

Η εμπειρία από μόνη της δεν δίδαξε τίποτα στους πελάτες της μελέτης. Μια μετρημένη πρακτική, με γραπτούς κανόνες και ημερολόγιο που ξαναδιαβάζεται, έχει τουλάχιστον μια πιθανότητα να το κάνει. Η σελίδα γιατί χάνουν οι traders αναλύει τις αιτίες που έχουν μετρηθεί.

Η διαδρομή σε πέντε βήματα

1. Διάβασμα γραφήματος: η τιμή, ο χρόνος, το χρονικό πλαίσιο.
2. Τα κεριά: άνοιγμα, κλείσιμο, υψηλό, χαμηλό.
3. Το ρίσκο: το stop, το μέγεθος θέσης, η αναλογία stop προς στόχο.
4. Η εξάσκηση σε παλιά γραφήματα, με κρυμμένη τη συνέχεια.
5. Το ημερολόγιο, που το ξαναδιαβάζεις κάθε εβδομάδα.

1. Διάβασμα γραφήματος

Διάλεξε μία μόνο αγορά και κοίτα την κάθε μέρα στο ημερήσιο, μετά στο 4ωρο. Εντόπισε αν ανεβαίνει, πέφτει ή μένει στάσιμη, και πού βρίσκονται τα τελευταία χαμηλά και υψηλά. Ο οδηγός πώς διαβάζεις ένα χρηματιστηριακό γράφημα ξεκινά από το μηδέν. Προχωράς όταν μπορείς να πεις, σε ένα άγνωστο γράφημα, τι έκανε η τιμή και σε πόσο χρόνο.

2. Τα κεριά

Ένα κερί συνοψίζει μια περίοδο σε τέσσερις τιμές. Το μέγεθός του, η σκιά του και η θέση του μέσα στην κίνηση δείχνουν πώς συμπεριφέρθηκαν αγοραστές και πωλητές. Ξεκίνα από τα ιαπωνικά κεριά, μετά το doji και το σφυρί. Μάθε τους σχηματισμούς για να διαβάζεις, όχι για να προβλέπεις: σε πέντε χρόνια Bitcoin στο 4ωρο, ούτε το σφυρί, ούτε το doji, ούτε η κατάποση τα πήγαν καλύτερα από ένα τυχαίο κερί στην ίδια κατάσταση.

3. Το ρίσκο

Αυτό είναι το βήμα που προστατεύει τον λογαριασμό σου. Μάθε να βάζεις stop loss εκεί όπου η ιδέα σου αποδεικνύεται λάθος, να υπολογίζεις το μέγεθος με τον κανόνα του 1% και να ελέγχεις την αναλογία ρίσκου/απόδοσης πριν μπεις. Διάβασε επίσης τη σελίδα για τη μόχλευση πριν τη χρησιμοποιήσεις. Προχωράς όταν υπολογίζεις μέγεθος θέσης χωρίς δισταγμό.

4. Η εξάσκηση σε παλιά γραφήματα

Το διάβασμα δεν σε εκπαιδεύει να αποφασίζεις. Πάρε ένα παλιό γράφημα, κρύψε το δεξί του μέρος και αποφάσισε: αγορά, πώληση ή τίποτα. Βάλε το stop και τον στόχο σου, και μετά αποκάλυψε τη συνέχεια. Κατέγραψε το αποτέλεσμα σε R, δηλαδή σε πολλαπλάσια του ρίσκου που ανέλαβες. Κρίνε τον εαυτό σου σε αρκετές δεκάδες αποφάσεις στην ίδια αγορά, όχι σε μία. Η σελίδα για τις ασκήσεις trading περιγράφει τρεις ασκήσεις που μπορείς να κάνεις από σήμερα.

5. Το ημερολόγιο

Μετά από κάθε απόφαση, απάντησε σε τρεις ερωτήσεις: ήσουν μέσα στο πλάνο σου; ποιος ήταν ο λόγος που μπήκες; τήρησες την έξοδό σου; Ξαναδιάβασέ τα όλα κάθε εβδομάδα. Η μέθοδος αναλύεται στη σελίδα ημερολόγιο trading. Το ημερολόγιο οδηγεί στο πλάνο trading: μια σελίδα κανόνων γραμμένων πριν από τη συνεδρίαση.

Τι να αποφύγεις

• Τα σεμινάρια που υπόσχονται εισόδημα. Τον Ιούνιο του 2020, η AMF προειδοποίησε για πυραμιδικά σχήματα που πουλούσαν πακέτα εκπαίδευσης στο trading για μερικές εκατοντάδες ευρώ, μερικές φορές με μηνιαία συνδρομή. Οι αγοραστές έπρεπε μετά να στρατολογήσουν άλλους αγοραστές. Η AMF υπενθυμίζει εκεί ότι «δεν γίνεσαι trader σε λίγες ώρες».
• Τα ρομπότ trading. Τον Μάρτιο του 2023, η AMF προειδοποίησε για ρομπότ που πωλούνταν με άδεια χρήσης, με εξωπραγματικές αποδόσεις, που προωθούνταν σε κλειστές ομάδες μηνυμάτων και συνδέονταν με έναν μεσίτη χωρίς άδεια στη Γαλλία.
• Τα πληρωμένα σήματα. Κάποιος σού πουλά εισόδους για να τις αντιγράψεις. Δεν μπορείς να ελέγξεις το πραγματικό ιστορικό του και δεν μαθαίνεις τίποτα: τη μέρα που σταματούν τα σήματα, δεν ξέρεις να αποφασίζεις καλύτερα από πριν.
• Τα screenshots με κέρδη. Ένας λογαριασμός σε μια εικόνα δεν λέει τίποτα για τους χαμένους λογαριασμούς που δεν δείχνει κανείς.
• Η μόχλευση από την αρχή. Πολλαπλασιάζει κάθε λάθος της μάθησης.
• Η αλλαγή μεθόδου κάθε εβδομάδα. Κανένας κανόνας δεν κρίνεται σε πέντε trades.

Πριν πληρώσεις οποιονδήποτε, έλεγξε ότι η εταιρεία έχει άδεια και ότι δεν βρίσκεται στις μαύρες λίστες της AMF. Μην ρισκάρεις ποτέ χρήματα που χρειάζεσαι.

Τα συχνά λάθη

• Μαθαίνεις τους σχηματισμούς πριν από το ρίσκο. Ένα σωστό διάβασμα με υπερβολικό μέγεθος θέσης σού κοστίζει παρ' όλα αυτά τον λογαριασμό.
• Κρίνεις μια απόφαση από το αποτέλεσμά της. Μια κερδισμένη είσοδος χωρίς λόγο δεν διδάσκει περισσότερα από μια χαμένη είσοδο με καλό λόγο.
• Δεν κρατάς κανένα αρχείο. Χωρίς ημερολόγιο, η μνήμη σου κρατά το εντυπωσιακό trade και ξεχνά τις μικρές παραβάσεις.
• Περνάς σε πραγματικά χρήματα για να μάθεις «στ' αλήθεια». Τα λάθη εκεί κοστίζουν ακριβά, και η μελέτη της AMF δείχνει ότι δεν εξαφανίζονται με τον χρόνο.

Εξάσκηση μόνος, αλλά με μέτρηση

Το TradaZen είναι φτιαγμένο για το βήμα 4, και τα μαθήματά του καλύπτουν τα βήματα 2, 3 και 5. Η Μάθηση σε πηγαίνει από τα κεριά στις αποφάσεις: η Nova, η αστροναύτης της εφαρμογής, εξηγεί τα γραφήματα με ζουμ και σημειώσεις, και κάθε έννοια εφαρμόζεται αμέσως σε πραγματικά σενάρια. Ανάμεσα στις ενότητες: «Το κερί», «Διαχειρίσου το ρίσκο σου», «Το μέγεθος θέσης» και «Το πλάνο και το ημερολόγιο».

Στην Προπόνηση, διαβάζεις ένα πραγματικό γράφημα σε μια πραγματική ημερομηνία, με κρυμμένη τη συνέχεια. Επιλέγεις Long, Short ή «Μένω εκτός», η εφαρμογή βάζει το Stop και τον Στόχο, και μετά η αγορά αποκαλύπτει τι έκανε, σε demo υπόλοιπο. Τα στατιστικά σου παρακολουθούν την Ακρίβεια, το Μέσο R και τα Σερί σου, και ένα Ημερολόγιο συμπληρώνει την Προπόνηση. Για λεπτομέρειες, διάβασε τη σελίδα για τον προσομοιωτή trading.

Ένας προσομοιωτής έχει τα όριά του. Δεν αναπαράγει πλήρως το συναίσθημα των πραγματικών χρημάτων, και ένα σωστό διάβασμα σε παλιό γράφημα δεν λέει τίποτα για ένα μελλοντικό αποτέλεσμα. Το TradaZen δεν εκτελεί καμία εντολή, δεν διαχειρίζεται τα χρήματά σου και δεν δίνει καμία επενδυτική συμβουλή.

Συχνές ερωτήσεις

Ο Mehdi Azizi δημιούργησε το TradaZen και το δημοσίευσε στο App Store με το στούντιό του, Devoria. Τα σενάρια της εφαρμογής είναι πραγματικά γραφήματα του παρελθόντος, ποτέ επινοημένα δεδομένα.

Το TradaZen είναι εργαλείο προπόνησης: οι παρτίδες παίζονται σε παλιά δεδομένα αγοράς, με demo υπόλοιπο. Δεν είναι ούτε χρηματιστής ούτε επενδυτική συμβουλή. Το πραγματικό trading ενέχει κίνδυνο απώλειας κεφαλαίου.