Kako sam naučiti trading: iskren put

U 20 sekundi

Je li moguće?

Osnove da: javne su i besplatne. Vrijeme i disciplina ostaju na tebi.

Brojke

AMF, francuski regulator tržišta, 2014.: 89,4 % klijenata u gubitku tijekom četiri godine i nikakav izmjeren učinak učenja.

Put

Graf, svijeće, rizik, trening na prošlim grafovima, dnevnik. Tim redom.

Izbjegavaj

Tečajeve koji obećavaju prihode, plaćene signale, trading robote.

Prije pravog novca

Desetci odluka mjerenih u R, na demo računu, i pisani plan.

Osnove tradinga možeš naučiti sam. Knjige, edukativne stranice regulatora i grafovi dostupni su svima. Dvije stvari ne naučiš čitanjem: odlučivati bez poznavanja nastavka i poštovati svoja pravila nakon tri gubitka zaredom.

Ovaj vodič nudi ti put u pet koraka, redom kojim se oslanjaju jedan na drugi. Počinje brojkama, jer one govore što učenje ne čini.

Ovaj vodič opisuje metodu treninga, a ne savjet za ulaganje. Trading nosi visok rizik gubitka kapitala.

Što brojke govore prije nego počneš

Godine 2014. Autorité des marchés financiers (AMF), francuski regulator tržišta, objavio je studiju rezultata malih ulagača u tradingu CFD-⁠ovima i Forexom. Obuhvaća četiri godine i 14.799 aktivnih klijenata. Posebno je pratila i 1.881 klijenta aktivnog svake godine, one najustrajnije.

Klijenti koji su ustrajali nisu prošli bolje. Udio onih u gubitku rastao je s godinama, a s njim i prosječni gubitak. AMF zaključuje da učinak učenja izostaje. Godine 2018. Europsko nadzorno tijelo za vrijednosne papire i tržišta kapitala (ESMA) ograničilo je prodaju CFD-⁠ova malim ulagačima, navodeći od 74 do 89 % računa u gubitku prema podacima nacionalnih regulatora.

Samo iskustvo analizirane klijente nije ničemu naučilo. Odmjerena praksa, s pisanim pravilima i dnevnikom koji se ponovno čita, ima barem šansu u tome. Vodič zašto traderi gube detaljno opisuje izmjerene uzroke.

Put u pet koraka

1. Čitanje grafa: cijena, vrijeme, vremenski okvir.
2. Svijeće: otvaranje, zatvaranje, najviša, najniža cijena.
3. Rizik: stop, veličina pozicije, omjer između stopa i cilja.
4. Trening na prošlim grafovima, sa skrivenim nastavkom.
5. Dnevnik, koji ponovno čitaš svaki tjedan.

1. Čitanje grafa

Odaberi samo jedno tržište i gledaj ga svaki dan na dnevnom, a zatim na 4-satnom grafu. Uoči raste li, pada ili stoji u mjestu, te gdje su posljednja dna i vrhovi. Vodič kako čitati burzovni graf kreće od nule. Na sljedeći korak prelaziš kad na nepoznatom grafu znaš reći što je cijena napravila i u kojem razdoblju.

2. Svijeće

Svijeća sažima jedno razdoblje u četiri cijene. Njezina veličina, sjena i mjesto u kretanju govore kako su se ponašali kupci i prodavači. Počni s japanskim svijećama, zatim doji i čekić. Formacije uči da bi čitao, ne da bi predviđao: na pet godina Bitcoina na 4-satnom grafu ni čekić, ni doji, ni obuhvatna formacija nisu bili bolji od nasumično odabrane svijeće u istoj situaciji.

3. Rizik

Ovo je korak koji štiti tvoj račun. Nauči postaviti stop loss tamo gdje tvoja ideja postaje pogrešna, izračunati veličinu pozicije pravilom 1 % i provjeriti omjer rizika i povrata prije ulaska. Pročitaj i vodič o financijskoj poluzi prije nego je upotrijebiš. Na sljedeći korak prelaziš kad veličinu pozicije izračunaš bez oklijevanja.

4. Trening na prošlim grafovima

Čitanje vodiča ne uči te odlučivati. Uzmi prošli graf, sakrij desni dio i odluči: kupnja, prodaja ili ništa. Postavi stop i cilj, zatim otkrij nastavak. Zapiši rezultat u R, odnosno u višekratnicima preuzetog rizika. Procjenjuj se na nekoliko desetaka odluka na istom tržištu, ne na jednoj. Stranica o vježbama za trading opisuje tri vježbe koje možeš raditi već danas.

5. Dnevnik

Nakon svake odluke odgovori na tri pitanja: jesi li bio unutar svog plana, koji je bio razlog ulaska, jesi li poštovao svoj izlaz? Sve ponovno pročitaj svaki tjedan. Metoda je detaljno opisana na stranici dnevnik tradinga. Dnevnik vodi do trading plana: jedne stranice pravila napisanih prije sesije.

Što izbjegavati

• Tečajeve koji obećavaju prihode. U lipnju 2020. AMF je upozorio na piramidalne strukture koje su prodavale pakete tečajeva tradinga za nekoliko stotina eura, ponekad uz mjesečnu pretplatu. Kupci su zatim morali vrbovati nove kupce. AMF tamo podsjeća da se „traderom ne postaje u nekoliko sati”.
• Trading robote. U ožujku 2023. AMF je upozorio na robote koji se prodaju pod licencom, s nerealnim prinosima, promovirane u zatvorenim grupama na aplikacijama za dopisivanje i povezane s brokerom koji nema odobrenje u Francuskoj.
• Plaćene signale. Netko ti prodaje ulaze za kopiranje. Ne možeš provjeriti njegovu stvarnu povijest, a ništa ne naučiš: onog dana kad signali prestanu, ne znaš odlučivati ništa bolje nego prije.
• Snimke zaslona dobitaka. Račun prikazan na slici ne govori ništa o računima u gubitku koje nitko ne pokazuje.
• Polugu od samog početka. Ona umnožava svaku pogrešku u učenju.
• Mijenjanje metode svaki tjedan. Nijedno pravilo ne procjenjuje se na pet tradeova.

Prije nego ikome platiš, provjeri ima li tvrtka odobrenje i da nije na crnim listama AMF-⁠a. Nikad ne riskiraj novac koji ti treba.

Česte pogreške

• Učiti formacije prije rizika. Dobro čitanje s prevelikom pozicijom svejedno te stoji računa.
• Procjenjivati odluku po rezultatu. Dobitni ulaz bez razloga ne nauči te ništa više od gubitnog ulaza s dobrim razlogom.
• Ne bilježiti ništa. Bez dnevnika pamćenje zadrži spektakularan trade, a zaboravi sitna odstupanja.
• Prijeći na pravi novac da bi „stvarno” učio. Tamo pogreške skupo stoje, a studija AMF-⁠a pokazuje da ne nestaju s vremenom.

Vježbati sam, ali uz mjerenje

TradaZen je napravljen za 4. korak, a njegove lekcije obrađuju korake 2, 3 i 5. Put učenja vodi te od svijeća do odluka: Nova, astronaut iz aplikacije, objašnjava grafove uz zumiranja i bilješke, a svaki se pojam odmah primjenjuje na stvarnim scenarijima. Među cjelinama su „Svijeća”, „Upravljanje rizikom”, „Veličina pozicije” i „Plan i dnevnik”.

U Treningu čitaš stvarni graf na stvarni datum, sa skrivenim nastavkom. Biraš Long, Short ili „Ostajem vani”, aplikacija postavlja Stop i Cilj, a zatim tržište otkriva što je napravilo, na stanju demo računa. Tvoja statistika prati Točnost, Prosj. R i Nizove, a Dnevnik dopunjuje trening. Za detalje pročitaj stranicu o trading simulatoru.

Simulator ima svoja ograničenja. Ne prenosi u potpunosti emocije pravog novca, a dobro čitanje prošlog grafa ne govori ništa o budućem rezultatu. TradaZen ne izvršava nikakve naloge, ne upravlja tvojim novcem i ne daje savjete za ulaganje.

Česta pitanja

Mehdi Azizi je napravio TradaZen i objavio ga na App Storeu sa svojim studijem Devoria. Scenariji u aplikaciji su stvarni grafikoni iz prošlosti, nikad izmišljeni podaci.

TradaZen je alat za trening: igra se na prošlim tržišnim podacima, uz stanje demo računa. Nije broker ni investicijski savjet. Stvarni trading nosi rizik gubitka kapitala.