TradaZen
Tóm tắt 20 giây
- Có làm được không?
- Kiến thức cơ bản thì có: chúng công khai và miễn phí. Thời gian và kỷ luật là phần của bạn.
- Các con số
- AMF, 2014: 89,4% khách hàng thua lỗ trong bốn năm, và không đo được hiệu ứng học hỏi nào.
- Lộ trình
- Biểu đồ, nến, rủi ro, luyện tập trên biểu đồ quá khứ, nhật ký. Theo đúng thứ tự này.
- Cần tránh
- Các khóa học hứa hẹn thu nhập, tín hiệu trả phí, robot giao dịch.
- Trước khi dùng tiền thật
- Vài chục quyết định đo bằng R, trên số dư mô phỏng, và một kế hoạch viết ra.
Kiến thức cơ bản của trading có thể tự học. Sách, các trang giáo dục của cơ quan quản lý và biểu đồ đều mở cho tất cả mọi người. Có hai điều không học được bằng cách đọc: ra quyết định khi không biết điều gì xảy ra tiếp theo, và giữ đúng quy tắc của mình sau ba lần thua liên tiếp.
Hướng dẫn này đưa ra một lộ trình năm bước, theo thứ tự mà bước sau dựa trên bước trước. Lộ trình bắt đầu bằng các con số, vì chúng cho thấy việc học không làm được điều gì.
Bài này mô tả một phương pháp luyện tập, không phải lời khuyên đầu tư. Trading có rủi ro cao mất vốn.
Các con số nói gì trước khi bạn bắt đầu
Năm 2014, Autorité des marchés financiers (AMF), cơ quan quản lý thị trường tài chính Pháp, đã công bố một nghiên cứu về kết quả của nhà đầu tư cá nhân khi giao dịch CFD và Forex. Nghiên cứu bao quát bốn năm và 14.799 khách hàng đang hoạt động. Nghiên cứu cũng theo dõi riêng 1.881 khách hàng hoạt động liên tục mỗi năm, tức nhóm đều đặn nhất.
| Kết quả của AMF (2014) | Số liệu |
|---|---|
| Số khách hàng đang hoạt động được nghiên cứu | 14.799 |
| Tỷ lệ thua lỗ sau bốn năm | 89,4% |
| Kết quả trung vị mỗi khách hàng | −1.843 € |
| Nhóm đều đặn thua lỗ, năm đầu tiên | 82,51% |
| Nhóm đều đặn thua lỗ, sau 4 năm | 87,56% |
| Khoản lỗ trung bình, năm đầu tiên | −4.989 € |
| Khoản lỗ trung bình, sau 4 năm | −26.745 € |
Những khách hàng kiên trì không làm tốt hơn. Tỷ lệ người thua lỗ tăng theo năm, và khoản lỗ trung bình cũng vậy. AMF kết luận không có hiệu ứng học hỏi. Năm 2018, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu đã hạn chế việc bán CFD cho nhà đầu tư cá nhân, dẫn số liệu từ 74 đến 89% tài khoản thua lỗ theo các cơ quan quản lý quốc gia.
Chỉ riêng kinh nghiệm đã không dạy được gì cho những khách hàng được nghiên cứu. Luyện tập có đo lường, với quy tắc viết ra và nhật ký được đọc lại, ít nhất còn có cơ hội làm được điều đó. Bài vì sao trader thua lỗ trình bày chi tiết các nguyên nhân đã được đo lường.
Lộ trình năm bước
- Đọc biểu đồ: giá, thời gian, khung thời gian.
- Nến: giá mở cửa, giá đóng cửa, giá cao nhất, giá thấp nhất.
- Rủi ro: điểm cắt lỗ, khối lượng vị thế, tỷ lệ giữa cắt lỗ và mục tiêu.
- Luyện tập trên biểu đồ quá khứ, phần tiếp theo được che đi.
- Nhật ký, đọc lại mỗi tuần.
1. Đọc biểu đồ
Chọn một thị trường duy nhất và xem nó mỗi ngày trên khung ngày, rồi khung 4 giờ. Xác định nó đang tăng, giảm hay đi ngang, và các đáy, đỉnh gần nhất nằm ở đâu. Hướng dẫn đọc biểu đồ chứng khoán bắt đầu từ con số không. Bạn chuyển sang bước tiếp theo khi có thể nói, trên một biểu đồ lạ, giá đã làm gì và trong khoảng thời gian bao lâu.
2. Nến
Một cây nến tóm tắt một giai đoạn bằng bốn mức giá. Kích thước, bóng nến và vị trí của nó trong con sóng cho biết bên mua và bên bán đã hành xử thế nào. Hãy bắt đầu với nến Nhật, rồi doji và nến búa. Học các mẫu hình để đọc, không phải để dự đoán: trên năm năm dữ liệu Bitcoin khung 4 giờ, cả nến búa, doji lẫn mẫu nhấn chìm đều không cho kết quả tốt hơn một cây nến chọn ngẫu nhiên trong cùng tình huống.
3. Rủi ro
Đây là bước bảo vệ tài khoản của bạn. Hãy học cách đặt stop loss tại nơi ý tưởng của bạn trở nên sai, tính khối lượng bằng quy tắc 1%, và kiểm tra tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận trước khi vào lệnh. Hãy đọc thêm bài về đòn bẩy trước khi dùng nó. Bạn chuyển sang bước tiếp theo khi tính khối lượng vị thế mà không còn lúng túng.
4. Luyện tập trên biểu đồ quá khứ
Đọc bài không luyện cho bạn cách ra quyết định. Lấy một biểu đồ quá khứ, che phần bên phải, rồi quyết định: mua, bán hay không làm gì. Đặt cắt lỗ và mục tiêu, rồi mở phần tiếp theo. Ghi kết quả bằng R, tức là theo bội số của rủi ro đã chấp nhận. Hãy đánh giá bản thân trên vài chục quyết định của cùng một thị trường, không phải trên một quyết định duy nhất. Trang bài tập trading mô tả ba bài tập bạn có thể làm ngay hôm nay.
5. Nhật ký
Sau mỗi quyết định, trả lời ba câu hỏi: bạn có làm đúng kế hoạch không, lý do vào lệnh là gì, bạn có tuân thủ điểm thoát không? Đọc lại toàn bộ mỗi tuần. Phương pháp được trình bày chi tiết ở trang nhật ký trading. Nhật ký dẫn tới kế hoạch giao dịch: một trang quy tắc được viết ra trước phiên.
Những điều cần tránh
- Các khóa học hứa hẹn thu nhập. Tháng 6 năm 2020, AMF đã cảnh báo về các mô hình kim tự tháp bán các gói khóa học trading với giá vài trăm euro, đôi khi kèm phí thuê bao hằng tháng. Người mua sau đó phải tuyển thêm người mua khác. AMF nhắc lại rằng "không ai trở thành trader chỉ trong vài giờ".
- Robot giao dịch. Tháng 3 năm 2023, AMF đã cảnh báo về các robot được bán theo giấy phép sử dụng, quảng cáo lợi suất phi thực tế, được quảng bá trong các nhóm nhắn tin kín và gắn với một nhà môi giới không được cấp phép tại Pháp.
- Tín hiệu trả phí. Có người bán cho bạn các điểm vào lệnh để sao chép. Bạn không thể kiểm chứng lịch sử thật của họ, và bạn cũng không học được gì: ngày tín hiệu dừng lại, bạn vẫn không biết cách tự quyết định hơn trước.
- Ảnh chụp lãi. Một tài khoản hiển thị trên ảnh không nói gì về những tài khoản thua lỗ không được đưa ra.
- Dùng đòn bẩy ngay từ đầu. Nó nhân lên mọi sai lầm trong quá trình học.
- Đổi phương pháp mỗi tuần. Không quy tắc nào được đánh giá qua năm lệnh.
Trước khi trả tiền cho bất kỳ ai, hãy kiểm tra công ty đó có được cấp phép và không nằm trong danh sách đen của AMF. Đừng bao giờ mạo hiểm số tiền mà bạn cần dùng.
Những lỗi thường gặp
- Học mẫu hình trước khi học rủi ro. Đọc đúng mà khối lượng vị thế quá lớn thì vẫn mất tài khoản.
- Đánh giá quyết định theo kết quả. Một lệnh thắng vào không có lý do không dạy bạn nhiều hơn một lệnh thua vào vì lý do đúng.
- Không lưu lại dấu vết nào. Không có nhật ký, trí nhớ của bạn giữ lại lệnh ngoạn mục và quên đi những lần vi phạm nhỏ.
- Chuyển sang tiền thật để học "thật sự". Ở đó sai lầm rất đắt, và nghiên cứu của AMF cho thấy chúng không biến mất theo thời gian.
Tự luyện tập, nhưng có đo lường
TradaZen được làm cho bước 4, và các bài học của ứng dụng đi lại các bước 2, 3 và 5. Một lộ trình đưa bạn từ nến đến quyết định: Nova, phi hành gia của ứng dụng, giải thích biểu đồ bằng phóng to và chú thích, và mỗi khái niệm được áp dụng ngay trên các kịch bản thật. Trong số các học phần có: "Cây nến", "Quản lý rủi ro", "Khối lượng vị thế" và "Kế hoạch và nhật ký".
Trong phần Luyện tập, bạn đọc một biểu đồ thật tại một ngày có thật, phần tiếp theo được che đi. Bạn chọn Long, Short hoặc "Đứng ngoài", ứng dụng đặt Cắt lỗ và Mục tiêu, rồi thị trường cho thấy điều nó đã làm, trên một Số dư mô phỏng. Thống kê của bạn theo dõi Độ chính xác, R trung bình và Chuỗi, và một Nhật ký bổ sung cho phần luyện tập. Để biết chi tiết, hãy đọc trang về trình mô phỏng giao dịch.
Trình mô phỏng có giới hạn của nó. Nó không tái hiện hoàn toàn cảm xúc khi dùng tiền thật, và đọc đúng trên biểu đồ quá khứ không nói gì về kết quả tương lai. TradaZen không đặt lệnh nào, không quản lý tiền của bạn và không đưa ra lời khuyên đầu tư nào.
Câu hỏi thường gặp
Có thể tự học trading không?
Có, với kiến thức cơ bản: đọc biểu đồ, hiểu nến, tính rủi ro, luyện tập trên biểu đồ quá khứ và ghi nhật ký. Nhưng việc học không đảm bảo kết quả nào. Theo AMF, 89,4% nhà đầu tư cá nhân giao dịch Forex và CFD đã thua lỗ trong bốn năm.
Cần bao lâu để học trading?
Không khoảng thời gian nào đảm bảo được điều gì. Hãy đếm bằng số quyết định: vài chục quyết định ghi bằng R trên cùng một thị trường, lần nào cũng đặt cắt lỗ, trước khi đánh giá khả năng đọc biểu đồ của bạn. Và ngay cả khi đó, trading thật vẫn có rủi ro cao mất vốn.
Có cần trả tiền học khóa trading không?
Không, kiến thức cơ bản là công khai. Nếu bạn trả tiền, hãy tránh mọi lời mời hứa hẹn thu nhập, yêu cầu bạn tuyển thêm người mua hoặc bán tín hiệu để sao chép, và kiểm tra công ty đó trên danh sách đen của AMF.
Có thể học trading miễn phí không?
Có: các bài viết trên trang này, một biểu đồ miễn phí và một cuốn sổ là đủ cho cả năm bước. Riêng các bài tập của TradaZen cần gói TradaZen Pro, với 7 ngày miễn phí cho gói năm dành cho người đăng ký mới đủ điều kiện.
Cần bao nhiêu vốn để bắt đầu trading?
Để học thì không cần: một số dư mô phỏng là đủ. Để giao dịch thật, không có số tiền nào là "đúng". Đừng bao giờ dùng số tiền mà bạn cần, và hãy xuất phát từ giả định rằng bạn có thể mất tất cả.
Mehdi Azizi đã tạo ra TradaZen và phát hành trên App Store cùng studio Devoria. Các kịch bản trong ứng dụng là biểu đồ thật trong quá khứ, không bao giờ là dữ liệu bịa đặt.
TradaZen là công cụ luyện tập: mỗi lượt chơi diễn ra trên dữ liệu thị trường trong quá khứ, với số dư mô phỏng. Đây không phải nhà môi giới, cũng không phải tư vấn đầu tư. Giao dịch thật có rủi ro mất vốn.
