Lära sig trading själv: en ärlig väg

På 20 sekunder

Går det?

Grunderna, ja: de är offentliga och gratis. Tiden och disciplinen står du själv för.

Siffrorna

AMF, 2014: 89,4 % förlorande kunder över fyra år, och ingen uppmätt inlärningseffekt.

Vägen

Graf, candlesticks, risk, träning på historiska grafer, dagbok. I den ordningen.

Undvik

Utbildningar som lovar inkomster, betalda signaler, tradingrobotar.

Före riktiga pengar

Flera dussin beslut mätta i R, på ett simulerat saldo, och en nedskriven plan.

Grunderna i trading kan du lära dig själv. Böcker, tillsynsmyndigheternas utbildningssidor och grafer är tillgängliga för alla. Två saker lär du dig inte genom att läsa: att fatta beslut utan att veta vad som händer sedan, och att följa dina regler efter tre förluster i rad.

Den här guiden ger dig en väg i fem steg, i den ordning de bygger på varandra. Den börjar med siffrorna, eftersom de visar vad lärande inte gör.

Den här guiden beskriver en träningsmetod, inte investeringsrådgivning. Trading innebär en hög risk att förlora kapital.

Vad siffrorna säger innan du börjar

År 2014 publicerade Autorité des marchés financiers (AMF), den franska finansinspektionen, en studie av privatpersoners resultat i handel med CFD och Forex. Den omfattar fyra år och 14 799 aktiva kunder. Den följde också separat 1 881 kunder som var aktiva varje år, de mest flitiga.

Kunderna som höll i inte bättre. Andelen förlorare ökade med åren, och den genomsnittliga förlusten också. AMF drar slutsatsen att det inte fanns någon inlärningseffekt. År 2018 begränsade den europeiska värdepappersmyndigheten ESMA försäljningen av CFD till privatpersoner och hänvisade till 74 till 89 % förlustkonton enligt de nationella tillsynsmyndigheterna.

Erfarenhet i sig lärde inte kunderna i studien något. Mätt träning, med nedskrivna regler och en dagbok som du läser om, har åtminstone en chans att göra det. Guiden varför traders förlorar går igenom de uppmätta orsakerna.

Vägen i fem steg

1. Läsa en graf: priset, tiden, tidsramen.
2. Candlesticks: öppning, stängning, högsta, lägsta.
3. Risken: stoppet, positionsstorleken, förhållandet mellan stop och target.
4. Träning på historiska grafer, med fortsättningen dold.
5. Dagboken, som du läser om varje vecka.

1. Läsa en graf

Välj en enda marknad och titta på den varje dag på dagsgraf, sedan på 4 timmar. Se om den stiger, faller eller står still, och var de senaste bottnarna och topparna ligger. Guiden läsa en aktiegraf börjar från noll. Du går vidare när du kan säga, på en okänd graf, vad priset har gjort och över vilken tid.

2. Candlesticks

En candlestick sammanfattar en period med fyra priser. Dess storlek, veken och placeringen i rörelsen visar hur köpare och säljare har agerat. Börja med japanska candlesticks, sedan doji och hammaren. Lär dig mönstren för att läsa, inte för att förutsäga: på fem år av Bitcoin i 4-timmarsgraf gjorde varken hammaren, dojin eller engulfing bättre ifrån sig än en slumpmässigt vald candlestick i samma läge.

3. Risken

Det här är steget som skyddar ditt konto. Lär dig att sätta en stop loss där din idé blir fel, att räkna ut din storlek med 1 %-regeln och att kontrollera risk/reward-⁠kvoten innan du går in. Läs också guiden om hävstång innan du använder det. Du går vidare när du räknar ut en positionsstorlek utan att tveka.

4. Träning på historiska grafer

Att läsa guider tränar dig inte i att fatta beslut. Ta en historisk graf, dölj den högra delen och bestäm dig: köp, sälj eller ingenting. Sätt ditt stop och din target, och visa sedan fortsättningen. Notera resultatet i R, alltså i multiplar av risken du tog. Bedöm dig själv på flera dussin beslut på samma marknad, inte på ett enda. Sidan om tradingövningar beskriver tre övningar du kan göra redan i dag.

5. Dagboken

Efter varje beslut svarar du på tre frågor: följde du din plan, vad var skälet till att gå in, respekterade du din exit? Läs igenom allt varje vecka. Metoden beskrivs i detalj på sidan tradingdagbok. Dagboken leder till tradingplanen: en sida med regler som du skriver före passet.

Det här ska du undvika

• Utbildningar som lovar inkomster. I juni 2020 varnade AMF för pyramidliknande upplägg som sålde utbildningspaket i trading för några hundra euro, ibland med en månadsavgift. Köparna skulle sedan värva nya köpare. AMF påminner där om att ”man blir inte trader på några timmar”.
• Tradingrobotar. I mars 2023 varnade AMF för robotar som såldes under licens, med orealistisk avkastning, marknadsförda i slutna chattgrupper och kopplade till en mäklare utan tillstånd i Frankrike.
• Betalda signaler. Någon säljer dig ingångar att kopiera. Du kan inte kontrollera personens verkliga historik, och du lär dig ingenting: den dag signalerna upphör kan du inte fatta beslut bättre än förut.
• Skärmdumpar på vinster. Ett konto som visas på en bild säger ingenting om förlustkontona som ingen visar.
• Hävstång från början. Den multiplicerar varje misstag medan du lär dig.
• Att byta metod varje vecka. Ingen regel kan bedömas på fem trades.

Innan du betalar någon, kontrollera att företaget har tillstånd och att det inte finns på AMF:s svarta listor. Riskera aldrig pengar som du behöver.

Vanliga misstag

• Att lära sig mönstren före risken. En bra läsning med för stor positionsstorlek kostar ändå kontot.
• Att bedöma ett beslut efter resultatet. En vinnande ingång utan skäl lär dig inte mer än en förlorande ingång tagen av ett bra skäl.
• Att inte spara några anteckningar. Utan dagbok minns du den spektakulära traden och glömmer de små avstegen.
• Att gå över till riktiga pengar för att lära sig ”på riktigt”. Där kostar misstagen dyrt, och AMF:s studie visar att de inte försvinner med tiden.

Träna själv, men med mätning

TradaZen är gjort för steg 4, och dess lektioner tar upp steg 2, 3 och 5. En väg tar dig från candlesticks till beslut: Nova, appens astronaut, förklarar graferna med zoomningar och anteckningar, och varje begrepp tillämpas direkt på verkliga scenarier. Bland enheterna finns ”Candlesticken”, ”Hantera din risk”, ”Positionsstorleken” och ”Planen och dagboken”.

I Träning läser du en verklig graf vid ett verkligt datum, med fortsättningen dold. Du väljer Long, Short eller ”Jag står över”, appen sätter Stop och Target, och sedan visar marknaden vad den gjorde, på ett simulerat saldo. Din statistik följer din Träffsäkerhet, ditt Snitt-⁠R och dina sviter, och en Dagbok kompletterar träningen. Läs sidan om tradingsimulatorn för detaljerna.

En simulator har sina begränsningar. Den återskapar inte helt känslan av riktiga pengar, och en bra läsning på en historisk graf säger ingenting om ett framtida resultat. TradaZen lägger inga order, förvaltar inte dina pengar och ger ingen investeringsrådgivning.

Vanliga frågor

Mehdi Azizi skapade TradaZen och publicerade den på App Store med sin studio Devoria. Appens scenarion är riktiga historiska grafer, aldrig påhittade data.

TradaZen är ett träningsverktyg: rundorna spelas på historisk marknadsdata, med ett simulerat saldo. Det är varken en mäklare eller investeringsrådgivning. Riktig trading innebär risk för kapitalförlust.