Imparare il trading da solo: un percorso onesto

In 20 secondi

È possibile?

Le basi sì: sono pubbliche e gratuite. Il tempo e la disciplina restano a carico tuo.

I numeri

AMF, 2014: 89,4% di clienti in perdita su quattro anni, e nessun effetto di apprendimento misurato.

Il percorso

Grafico, candele, rischio, allenamento su grafici passati, diario. In quest'ordine.

Da evitare

I corsi che promettono guadagni, i segnali a pagamento, i robot di trading.

Prima del denaro reale

Decine di decisioni misurate in R, su un saldo simulato, e un piano scritto.

Le basi del trading si imparano da soli. I libri, le pagine didattiche delle autorità di vigilanza e i grafici sono accessibili a tutti. Due cose però non si imparano leggendo: decidere senza conoscere il seguito, e rispettare le tue regole dopo tre perdite di fila.

Questa guida ti propone un percorso in cinque tappe, nell'ordine in cui ognuna si appoggia sulla precedente. Comincia dai numeri, perché dicono cosa l'apprendimento non fa.

Questa scheda descrive un metodo di allenamento, non una consulenza in materia di investimenti. Il trading comporta un rischio elevato di perdita del capitale.

Cosa dicono i numeri prima di cominciare

Nel 2014 l'Autorité des marchés financiers (AMF), l'autorità francese di vigilanza sui mercati, ha pubblicato uno studio sui risultati dei privati nel trading di CFD e Forex. Copre quattro anni e 14.799 clienti attivi in Francia. Ha anche seguito a parte 1.881 clienti attivi ogni anno, i più assidui.

I clienti che hanno insistito non hanno fatto meglio. La quota di chi perdeva è aumentata con gli anni, e la perdita media pure. L'AMF conclude che non c'è alcun effetto di apprendimento. Nel 2018 l'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ha limitato la vendita di CFD ai privati, citando una quota di conti in perdita dal 74 all'89% secondo le autorità nazionali.

L'esperienza da sola non ha insegnato nulla ai clienti studiati. Una pratica misurata, con regole scritte e un diario riletto, ha almeno una possibilità di farlo. La scheda perché i trader perdono approfondisce le cause misurate.

Il percorso in cinque tappe

1. Leggere un grafico: il prezzo, il tempo, il timeframe.
2. Le candele: apertura, chiusura, massimo, minimo.
3. Il rischio: lo stop, la dimensione della posizione, il rapporto tra stop e target.
4. L'allenamento su grafici passati, con il seguito nascosto.
5. Il diario, riletto ogni settimana.

1. Leggere un grafico

Scegli un solo mercato e guardalo ogni giorno sul giornaliero, poi sul 4 ore. Individua se sale, scende o resta fermo, e dove si trovano gli ultimi minimi e massimi. La guida leggere un grafico di borsa parte da zero. Passi alla tappa successiva quando sai dire, su un grafico sconosciuto, cosa ha fatto il prezzo e in quale arco di tempo.

2. Le candele

Una candela riassume un periodo in quattro prezzi. La sua dimensione, la sua ombra e la sua posizione nel movimento dicono come si sono comportati compratori e venditori. Comincia dalle candele giapponesi, poi il doji e il martello. Impara le figure per leggere, non per prevedere: su cinque anni di Bitcoin in 4 ore, né il martello, né il doji, né l'engulfing hanno fatto meglio di una candela presa a caso nella stessa situazione.

3. Il rischio

È la tappa che protegge il tuo conto. Impara a mettere uno stop loss dove la tua idea diventa sbagliata, a calcolare la dimensione con la regola dell'1% e a verificare il rapporto rischio/rendimento prima di entrare. Leggi anche la scheda sulla leva finanziaria prima di usarla. Passi alla tappa successiva quando calcoli la dimensione di una posizione senza esitare.

4. L'allenamento su grafici passati

Leggere schede non ti allena a decidere. Prendi un grafico passato, nascondi la parte destra e decidi: acquisto, vendita o niente. Metti lo stop e il target, poi scopri il seguito. Annota il risultato in R, cioè in multipli del rischio preso. Giudicati su diverse decine di decisioni sullo stesso mercato, non su una sola. La pagina sugli esercizi di trading descrive tre esercizi da fare già oggi.

5. Il diario

Dopo ogni decisione, rispondi a tre domande: eri dentro il tuo piano, qual era il motivo per entrare, hai rispettato la tua uscita? Rileggi tutto ogni settimana. Il metodo è spiegato nella pagina diario di trading. Il diario porta al piano di trading: una pagina di regole scritte prima della sessione.

Cosa evitare

• I corsi che promettono guadagni. Nel giugno 2020 l'AMF ha messo in guardia contro strutture piramidali che vendevano pacchetti di formazione al trading per qualche centinaio di euro, a volte con un abbonamento mensile. Chi comprava doveva poi reclutare altri compratori. L'AMF ricorda che «non si diventa trader in poche ore».
• I robot di trading. Nel marzo 2023 l'AMF ha lanciato un'allerta su robot venduti in licenza, con rendimenti irrealistici, promossi in gruppi chiusi di messaggistica e collegati a un intermediario non autorizzato in Francia.
• I segnali a pagamento. Qualcuno ti vende entrate da copiare. Non puoi verificare il suo storico reale, e non impari nulla: il giorno in cui i segnali finiscono, non sai decidere meglio di prima.
• Gli screenshot dei profitti. Un conto mostrato in un'immagine non dice nulla dei conti in perdita che nessuno mostra.
• La leva fin dall'inizio. Moltiplica ogni errore di apprendimento.
• Cambiare metodo ogni settimana. Nessuna regola si giudica su cinque trade.

Prima di pagare chiunque, verifica che la società sia autorizzata e che non compaia nelle liste nere dell'AMF. Non rischiare mai denaro di cui hai bisogno.

Gli errori frequenti

• Imparare le figure prima del rischio. Una buona lettura con una posizione troppo grande ti costa comunque il conto.
• Giudicare una decisione dal suo risultato. Un'entrata vincente presa senza motivo non insegna più di un'entrata perdente presa per un buon motivo.
• Non tenere traccia di nulla. Senza diario, la memoria ricorda il trade spettacolare e dimentica le piccole deroghe.
• Passare al denaro reale per imparare «davvero». Lì gli errori costano cari, e lo studio dell'AMF mostra che non spariscono col tempo.

Allenarsi da soli, ma con una misura

TradaZen è fatto per la tappa 4, e le sue lezioni riprendono le tappe 2, 3 e 5. Un percorso ti porta dalle candele alle decisioni: Nova, l'astronauta dell'app, spiega i grafici con zoom e annotazioni, e ogni concetto si applica subito su scenari reali. Tra le unità: «La candela», «Gestire il rischio», «La dimensione della posizione» e «Il piano e il diario».

Nell'allenamento leggi un grafico reale a una data vera, con il seguito nascosto. Scegli Long, Short o «Resto fuori», l'app mette lo stop e il target, poi il mercato rivela cosa ha fatto, su un saldo simulato. Le tue statistiche seguono la tua precisione, il tuo R medio e le tue serie, e un diario completa l'allenamento. Per i dettagli, leggi la pagina sul simulatore di trading.

Un simulatore ha i suoi limiti. Non riproduce del tutto l'emozione del denaro reale, e una buona lettura su un grafico passato non dice nulla di un risultato futuro. TradaZen non esegue alcun ordine, non gestisce il tuo denaro e non fornisce alcuna consulenza in materia di investimenti.

Domande frequenti

Mehdi Azizi ha creato TradaZen e l'ha pubblicata sull'App Store con il suo studio Devoria. Gli scenari dell'app sono veri grafici passati, mai dati inventati.

TradaZen è uno strumento di allenamento: le partite si giocano su dati di mercato passati, con un saldo simulato. Non è un broker né una consulenza di investimento. Il trading reale comporta un rischio di perdita di capitale.