Kako se sam naučiti trgovanja: iskrena pot

V 20 sekundah

Je to mogoče?

Osnove da: so javne in brezplačne. Čas in disciplina sta tvoja skrb.

Številke

AMF, 2014: 89,4 % strank v izgubi v štirih letih, izmerjenega učinka učenja ni bilo.

Pot

Graf, sveče, tveganje, vadba na preteklih grafih, dnevnik. V tem vrstnem redu.

Izogni se

Tečajem, ki obljubljajo prihodke, plačljivim signalom, robotom za trgovanje.

Pred pravim denarjem

Več deset odločitev, merjenih v R, na simuliranem stanju, in zapisan načrt.

Osnov trgovanja se lahko naučiš sam. Knjige, izobraževalne strani regulatorjev in grafi so dostopni vsem. Dveh stvari pa se z branjem ne naučiš: odločati se, ne da bi poznal nadaljevanje, in spoštovati svoja pravila po treh zaporednih izgubah.

Ta vodnik ti predlaga pot v petih korakih, v vrstnem redu, v katerem se drug na drugega opirajo. Začne se s številkami, ker povedo, česa učenje ne naredi.

Ta vodnik opisuje metodo vadbe, ne naložbenega nasveta. Trgovanje prinaša visoko tveganje izgube kapitala.

Kaj povedo številke, preden začneš

Leta 2014 je Autorité des marchés financiers (AMF), francoski regulator trgov, objavila študijo rezultatov malih vlagateljev pri trgovanju s CFD in Forexom. Zajema štiri leta in 14 799 aktivnih strank. Posebej je spremljala tudi 1 881 strank, ki so bile aktivne vsako leto, torej najvztrajnejše.

Stranke, ki so vztrajale, niso bile uspešnejše. Delež tistih v izgubi je z leti naraščal, prav tako povprečna izguba. AMF je ugotovila, da učinka učenja ni. Leta 2018 je Evropski organ za vrednostne papirje in trge omejil prodajo CFD malim vlagateljem in pri tem navedel od 74 do 89 % računov v izgubi glede na nacionalne regulatorje.

Same izkušnje preučenih strank niso ničesar naučile. Merjena vadba z zapisanimi pravili in dnevnikom, ki ga prebiraš, ima vsaj možnost, da te nekaj nauči. Vodnik zakaj trgovci izgubljajo podrobno opiše izmerjene vzroke.

Pot v petih korakih

1. Branje grafa: cena, čas, časovni okvir.
2. Sveče: odpiranje, zapiranje, najvišja, najnižja cena.
3. Tveganje: stop, velikost pozicije, razmerje med stopom in ciljem.
4. Vadba na preteklih grafih s skritim nadaljevanjem.
5. Dnevnik, ki ga prebereš vsak teden.

1. Branje grafa

Izberi en sam trg in ga vsak dan opazuj na dnevnem grafu, nato na 4-urnem. Ugotovi, ali raste, pada ali stoji na mestu, in kje so zadnja dna in vrhovi. Vodnik kako brati borzni graf začne od začetka. Naprej greš, ko znaš na neznanem grafu povedati, kaj je cena naredila in v kakšnem obdobju.

2. Sveče

Sveča povzame obdobje s štirimi cenami. Njena velikost, senca in mesto v gibanju povedo, kako so se obnašali kupci in prodajalci. Začni z japonskimi svečami, nato doji in kladivo. Vzorce se uči za branje, ne za napovedovanje: v petih letih Bitcoina na 4-urnem grafu niti kladivo niti doji niti vzorec objema niso bili boljši od naključno izbrane sveče v enaki situaciji.

3. Tveganje

To je korak, ki ščiti tvoj račun. Nauči se postaviti stop loss tja, kjer tvoja ideja postane napačna, izračunati velikost pozicije s pravilom 1 % in pred vstopom preveriti razmerje med tveganjem in donosom. Preden uporabiš finančni vzvod, preberi tudi vodnik o njem. Naprej greš, ko velikost pozicije izračunaš brez oklevanja.

4. Vadba na preteklih grafih

Branje vodnikov te ne nauči odločanja. Vzemi pretekli graf, skrij desni del in se odloči: nakup, prodaja ali nič. Postavi stop in cilj, nato razkrij nadaljevanje. Rezultat zapiši v R, torej v večkratnikih prevzetega tveganja. Oceni se na podlagi več deset odločitev na istem trgu, ne na podlagi ene same. Stran z vajami za trgovanje opisuje tri vaje, ki jih lahko narediš že danes.

5. Dnevnik

Po vsaki odločitvi odgovori na tri vprašanja: si bil v okviru svojega načrta, kakšen je bil razlog za vstop, si spoštoval izstop? Vse skupaj preberi vsak teden. Metoda je podrobno opisana na strani dnevnik trgovanja. Dnevnik vodi do načrta trgovanja: strani pravil, zapisanih pred sejo.

Čemu se izogniti

• Tečajem, ki obljubljajo prihodke. Junija 2020 je AMF opozorila na piramidne sheme, ki so prodajale pakete tečajev trgovanja za nekaj sto evrov, včasih z mesečno naročnino. Kupci so morali nato pridobivati nove kupce. AMF je ob tem poudarila, da »trgovec ne postaneš v nekaj urah«.
• Robotom za trgovanje. Marca 2023 je AMF opozorila na robote, prodajane z licenco, z nerealnimi donosi, oglaševane v zaprtih skupinah v aplikacijah za sporočanje in povezane s posrednikom brez dovoljenja v Franciji.
• Plačljivim signalom. Nekdo ti prodaja vstope za kopiranje. Njegove dejanske zgodovine ne moreš preveriti, in ničesar se ne naučiš: ko signali prenehajo, se ne znaš odločati nič bolje kot prej.
• Posnetkom zaslona z dobički. Račun na sliki ne pove ničesar o računih v izgubi, ki jih nihče ne pokaže.
• Vzvodu že na začetku. Pomnoži vsako napako pri učenju.
• Menjavanju metode vsak teden. Nobenega pravila ne moreš oceniti na podlagi petih poslov.

Preden komurkoli kaj plačaš, preveri, ali ima družba dovoljenje in ali ni na črnih seznamih AMF. Nikoli ne tvegaj denarja, ki ga potrebuješ.

Pogoste napake

• Učenje vzorcev pred tveganjem. Dobro branje s preveliko pozicijo te še vedno stane račun.
• Ocenjevanje odločitve po rezultatu. Dobičkonosen vstop brez razloga te ne nauči nič več kot izgubljen vstop z dobrim razlogom.
• Brez vsakršnih zapisov. Brez dnevnika si spomin zapomni spektakularen posel in pozabi drobne odklone.
• Prehod na pravi denar, da bi se »zares« učil. Napake tam stanejo veliko, študija AMF pa kaže, da s časom ne izginejo.

Vadi sam, a z merjenjem

TradaZen je narejen za 4. korak, njegove lekcije pa pokrivajo korake 2, 3 in 5. Učenje te vodi od sveč do odločitev: Nova, astronavt aplikacije, razlaga grafe s povečavami in opombami, vsak pojem pa takoj uporabiš na resničnih scenarijih. Med enotami so »Sveča«, »Upravljanje tveganja«, »Velikost pozicije« in »Načrt in dnevnik«.

Pri vadbi bereš resničen graf na resničen datum, nadaljevanje pa je skrito. Izbereš Long, Short ali »Ostanem zunaj«, aplikacija postavi stop in cilj, nato trg razkrije, kaj je naredil, na simuliranem stanju. Tvoja statistika spremlja natančnost, povprečni R in nize, vadbo pa dopolnjuje dnevnik. Za podrobnosti preberi stran o simulatorju trgovanja.

Simulator ima svoje meje. Ne poustvari povsem čustev pri pravem denarju, dobro branje preteklega grafa pa ne pove ničesar o prihodnjem rezultatu. TradaZen ne oddaja nobenih naročil, ne upravlja tvojega denarja in ne daje naložbenih nasvetov.

Pogosta vprašanja

Mehdi Azizi je ustvaril TradaZen in ga s svojim studiem Devoria objavil v App Store. Scenariji v aplikaciji so resnični pretekli grafi, nikoli izmišljeni podatki.

TradaZen je orodje za vadbo: igre potekajo na preteklih tržnih podatkih s simuliranim stanjem. Ni borznoposredniška hiša in ni naložbeni nasvet. Resnično trgovanje prinaša tveganje izgube kapitala.